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银行客户经理自查报告

时间:2023-03-23 14:10:48 自查报告 我要投稿
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银行客户经理自查报告

  在人们越来越注重自身素养的今天,报告十分的重要,报告具有双向沟通性的特点。在写之前,可以先参考范文,以下是小编整理的银行客户经理自查报告,欢迎阅读与收藏。

银行客户经理自查报告

银行客户经理自查报告1

  为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查,本着规范业务经营,强化风险管理,扎实推进合规管理和风险防范,增强全员合规经营意识,减少案件风险隐患,确保安全、稳健运行,我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下,请审查:

  第一,个人贷款业务方面

  截至自查之日,我行个人贷款余额为49xx万元,其中“随薪贷”余额2xxx万元,其他个人贷款余额20xx万元(包括不良贷款余额1x万元)。为强化对不良贷款存量的管理和控制,我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求,及时采取有效措施以防止不良贷款的增长,并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款,截至自查之日共收回不良贷款利息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发(20xx562号)》等相关规则制度执行,不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。

  第二,客户管理系统方面

  根据pcrm、cfe相关文件要求,我行及时更新新用户和清理冗余用户,到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际,我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、

  培训和学习,通过培训,全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的.功能模块。

  第三,客户关系维护方面

  由于我行人员不足,尚不存在专门的客户经理,大堂经理和客户维护人员。对此,我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责,维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训,以保障为客户提供高效、优质的服务。

  第四,基金代销业务合规方面

  我行根据上级产品发行文件和产品销售文件,及时传达至每一位员工,并根据《xx银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售,但由于基金行情等原因,从xx年到目前为止尚未销售成功,故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格,现正组织人员学习和培训,以取得相关资格证书。

  第五,个人理财及贵金属方面

  在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料,保管也尚不完善。对此,以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

  通过自查,发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此,我行将及时根据制度要求进行整改,并在以后的工作中杜

  绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

银行客户经理自查报告2

  根据总行的检查通知要求,我部牵头组织客户经理对20xx年截止6月末有余额的银行承兑汇票及贴现业务进行自查,检查面达到100%,现将有关情况汇报如下:

  一、整体情况

  截止6月末,我行银行承兑汇票余额为13.16亿元,较年初增加2.26万元,增幅为20.73%。截止6月末我行贴现余额为零。

  二、自查情况

  本次我行对银行承兑汇票采取100%检查的方式,主要检查截止6月末有余额的银行承兑汇票业务,余额为13.16亿元。

  1、授信业务的合规性。

  经检查,所有客户业务资料完整,授信均在我行授信额度内,符合我行要求。放款操作环节中均能够落实放款条件,落实保证金或其他担保条件,敞口部分均落实足额担保,并对所有质押的票据的`真实性按规定进行审查审核,经业务部门及有权人员审批签章后进行放款,未出现越权放款的情况。

  2、贸易背景真实性

  所有业务合同标的物与申请人营业执照和章程表述的经营范围匹配,税票与交易合同有关要素一致,交易金额符合申请人的经营规模。担保人具备担保资格和担保能力;担保方式为质押的已办妥质押手续。

  3、银行承兑汇票的签发及帐务处理

  银票的签发均是在签订承兑协议并经业务部门及有权人员签批的情况下开立。

  保证金管理方面能够按要求填制好进账通知单并经有权人签字,并及时办理了保证金的存入和冻结手续,未出现贷款资金用于银行承兑汇票保证金的情况。

  4、银行承兑汇票业务到期兑付情况

  未出现发放贷款备付银票(或偿还银票垫款)和开新票(通过贴现套取资金)还旧票的情况。

  5、银行承兑汇票业务资料的完备性情况

  银行承兑汇票业务资料均能按照监管部门及我行总行的要求签订相关法律文本并提供相关业务资料。我行要求客户经理及时追踪企业税票到位情况,定期收集税票归档,确保票据业务的合规性,但检查中发现仍有部分税票未能及时补充,部分贸易合同上未注明以银行承兑汇票作为结算方式,少数客户提供了重复税票。

  三、整改要求

  1、结算方式未明确使用银行承兑汇票的业务,要求客户提供补充合同或交易双方作出以银票结算的说明,此问题涉及客户较多,要求客户经理予以重视,加快整改进度;

  2、针对以银票作为预付款的客户限其结算完成后补充税票;

  3、针对业务中检查出来的重复税票,要求做到现场整改,团队长做好督办工作;

  4、少数不能提供税票的客户,要求其提供货运单据等足以证明贸易真实性的材料,并不再受理此类业务。

  5、对不能提供足额税票的敞口银票,要求其补足敞口保证金,并停止其续办银承业务。

  四、工作打算

  下一步工作打算,我行将在今后的票据业务发展中严格执行总行《关于加强银行承兑业务风险管理的若干意见》,做到严控规模,将票据规模控制在7月末余额内;严审合同,确保票据开立具有真实贸易背景;严查发票,对客户提供的发票做到原件查验,由客户经理在客户提供的发票原件上注明“已办理银行承兑汇票”字样,防止多次使用重复票据,并要求对发票进行税网核实后注明“已核实”字样,核实比例为100%;严明责任,明确各操作各环节的责任人及对责任人处罚措施。

银行客户经理自查报告3

  我参加农村信用社工作以来,认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策,不参加任何邪教组织,根据自治区联社下发的关于《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》的要求,按我联社社领导班子的安排,我对自己进行一次全方位的自查。

  一、学习方面:作为一名客户经,我在平时的工作中,能够学习信贷业务及相关知识.

  二、信贷管理方面。自调入信用社客户经理以来,时刻保持清醒头脑,办理贷款手续,力求完善,不出差错,确保手续真实合法。但在经济档案的整理上,贷前贷后的检查上,存在一定的惰性,小部分的档案信息没有完善,一些几千元额度的小额贷款,总是片面的认为手续办理的合规,片面的相信担保人、介绍人,而没有更为细致的调查。此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进,杜绝违规行为,降低贷款风险。

  三、内控制度的执行方面:多年来始终坚持按章办事,努力执行好各项规章制度。在经手股金的处理上,均能账款清晰,及时入帐,无截留行为;无截留贷款本息行为、擅自挂息等经营违规行为;无虚报费用,私设小金库待为;无擅自罚款,乱收手续费行为。

  四、工作作风方面:我在工作中,兢兢业业,没有利用职权索要、接受他人财物的行为,也不曾经商,更无侵占集体财产的行为,无涉及黄赌毒等违法行为,始终保持一个信合职工的光辉形象。

  此项工作的`开展,非常必要,让我充分认识到,在信用社工作责任重大,想干好信用社的工作,更是要时刻保持清醒头脑,思想上不能有任何的懈怠,踏踏实实工作,老老实实做人,任何违规违法的行为都是对集体,对自己的不负责,通过此次三项治理工作的开展,通过这次对个人存在问题的剖析,我的思想受到了洗礼,得到了净化,在以后的工作中我一定会做好每一件事,当一名优秀的信合员工而努力。

银行客户经理自查报告4

  做客户经理有半年时间,认真反思和检察自己的问题和不足,自查剖析存在的问题的根源,认真面对,谨慎对待,深刻检察,提出改正自己的措施,为下步彻底改正自己的不足提供思路,我将自己按照以下措施改正自己,提高自己.

  一、思想有时有所松懈,学习意识不强。

  自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性;经案防实务学习,以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松,自觉性不高,不能真正的做到在工作中学习,在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程,提高意识,多思考,善总结以使自己得到提示。

  二、工作积极性偶有下降。

  长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中,我会尝试克服这方面的'影响,清醒把握尺寸,出现问题时尝试解决问题,同时应学会掌控工作节奏,在工作状态好坏的不同情况下,处理不同的工作。

  三、创新意识不足。

  通过自查以及与同事们的互查后,我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作,而对营业部的整体规划及其他员工的关

  心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工,在今后工作中不仅要做好自己的本职工作,还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的能力,以及本机构和其他部门的协调能力,在工作中要起到模范带头作用。

  四、工作积极性偶有下降。

  长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中,我会尝试克服这方面的影响,清醒把握尺寸,出现问题时尝试解决问题,同时应学会掌控工作节奏,在工作状态好坏的不同情况下,处理不同的工作。

  五、风险意识有待提高。

  对于相关规章制度理解不到位,执行不到位,造成工作中产生风险的可能性,应当积极组织全行员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

  总之,这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守,本着实事求是的职业作风,在问题面前不要害怕,要学会多看、多学、多想、多做,扎实自己的业务素质,不断完善自身业务水平。

银行客户经理自查报告5

  20xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的我,感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟部门领导班子的步伐, 围绕部门工作重点, 尽力的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

  客户在第一,存款是中心。

  由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争,致使我的存款有了很大的减少,截至现在,我存款任务仍然日均16000万元,完成个人揽储250万元。 客户在第一,存款是中心。

  我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。

  “客户的需求就是我的工作”

  我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的`需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,尽力完成上级下达的各项工作任务,我作为客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧

  的困难局面,在部门的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

  开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

  随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

  我认为作为一个客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在我的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情况下,积极的上门联系,成功留住该客户在我行的资金。

  又如以开展有益健康的健身活动为线索,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。

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