金融工作总结
总结是事后对某一阶段的学习、工作或其完成情况加以回顾和分析的一种书面材料，它可以使我们更有效率，因此好好准备一份总结吧。那么总结要注意有什么内容呢？下面是小编帮大家整理的金融工作总结，希望能够帮助到大家。
金融工作总结 篇1
20xx年以来，根据省公司“保增长、报增效”的工作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得了一定成绩。截至目前，我局金融业务各项指标完成情况如下：
一、上半年度工作完成情况
（一）各项指标完成情况
1、跨年度竞赛完成情况
无锡局累计完成综合指标量102479。8万元，完成计划指标的127。3%；跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元，完成计划的88。6%；完成标准保费11186。36万元，完成计划的64。47%。
其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计新增加权余额115108。55万元，完成计划的142。99%；累计新增活期平均余额13736万元，完成计划的70。48%；完成标准保费11186。36万元，完成计划的64。47%。
2、3—12月新增活期平均余额、标准保费完成情况
6月较2月28日累计新增活期序时进度计划为9000万元，截至目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能完成活期平均计划。
截至目前，3—6月累计净增标准保费3157万，完成3—12月计划的24。3%。
3、六大重点营销项目完成情况
商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元，完成计划的41。47%，同时完成力争目标的27。65%；累计发展商易通51台，完成计划的5。67%。
代发工资：我局今年代发工资目标户数为17500，截至目前，我局累计完成户数为3636户，完成目标的20。78%。
缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已成功代扣帐户数位86325户，代扣率达到46。37%。
绿卡通：xx年我局绿卡通发展目标数位17500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比较缓慢。
基金定投：xx年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目前累计新增户数为17户，目前进展比较缓慢。
期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529。53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。
（二）上半年度工作开展情况
纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几点：
1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。
积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与营业部门积极挂钩，积极走访营业网点并协助解决网点实际需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成绩。
2、积极发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务
上半年完成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办法》的修订，制定了《客户经理队伍运作流程》方案，进一步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的整理及工作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会，例会上对客户经理的业绩进行通报，并由优秀的经理交流经验，分享心得，每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比，客户经理整体素质、营销意识、专业知识有很大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不可少的中坚力量。
3、做好xx年各项金融重点业务营销方案的制订与推进，促进我局金融业务有效增长
根据职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%的要求，同时争取中间业务两年翻番，根据各局实际情况，年初下达了3—12月份净增活期平均2。5亿和标准保费1。3亿的目标。
同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市场发展机遇，加快邮政金融业务发展方式的转变，推进业务结构调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动，成立重点项目推进小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并做推进。
6—8月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务的发展，推进业务结构调整，以及维护好这些客户资源，制定了代理保险业务的`阶段性目标，即6—8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后，金融业务局及时将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递了告客户书，在告知的同时并宣传我局其他理财业务，并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户，积极做好后期维护和接转工作。
4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进行了风险合规讲座，针对“网点人员学习；为防范风险，并配合邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动；配合省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查；为防止邮储资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组，组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同时并组织网点负责人进行“网点储蓄业务员进行规范服务培训，并组织了相关考试。
二、上半年业务发展中存在问题
1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不前。截至目前，总余额较xx年12月31日净增8。2亿，其中营业部门总余额净增7。86亿，营业定期净增7。2亿，营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我局总余额下跌5635万元，其中营业部门总余额下跌526万，营业定期下跌4629万元，营业活期平均下跌1393万元。xx年12月31日活比为17。4%，而目前活比为16。3%，活比下降较多。离职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%仍有一定距离。跨年度竞赛结束后，从外界因素看，负债业务进入常规的清淡期，金融危机的影响仍在继续影响，而股市、房市又逐渐开始升温；从内部因素看，各营业部门对金融业务的发展思想上有所松懈，特别是在如何进一步发展活期业务，通过项目为抓手来推动的具体措施有所缺失；此外非营部门协储任务逐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期余额的净值长带来一定压力。
2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因是，一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置，但是其他项目有的部门不是很重视，有的甚至计划都没有分解下去，或者说只是简单的分解没有具体的措施，工作布置不细致；二是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中，银行启动较慢，因此出现与银行步调不一致的状况，同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多原因支撑力度不够，特别是在数据分析和通报过程出现脱节；三是对新项目业务熟悉程度不够，部分网点还没完全认识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性。
金融工作总结 篇2
20xx年是实施“十二五”规划承上启下的重要之年，也是推进“三大战役”、建设幸福XX的突破之年。半年来,在市委、市政府的正确领导下,在省政府金融办的指导和帮助下，我办认真贯彻落实市委、市政府的决策部署、全省金融工作会议及全市金融工作会议精神，以服务“三大战役”、服务幸福XX建设为己任，围绕“三个高于”， 突出“六个着力”， 做到“三个提升”，进一步加大金融服务力度，全市金融工作取得了明显成效。现将我办上半年主要工作情况总结汇报如下：
一、加大银行信贷投放力度，增幅高于全省平均水平
我办加大了对金融机构信贷投放工作的调度和通报力度，会同人民银行XX中支、XX银监分局，督促各银行业金融机构积极组织存款，加大信贷投放力度，全力以赴支持打好“工业强攻战”。6月末，全市人民币各项存款余额 亿元，比年初增加 亿元，增长18.07%，高于全省平均增幅3.1个百分点,位居全省第三；贷款余额 亿元，比年初增加 亿元，增长15.19%，高于全省平均增幅4.5个百分点，达到“新增贷款增幅高于全省平均水平2个百分点”的金融工作目标，位居全省第二。工业贷款余额 亿元，比年初增加 亿元，增长20.63%，高于全市贷款平均增幅5.51个百分点，达到“工业贷款增幅高于全市各项贷款增幅5个百分点”的目标。
二、加大金融机构引进力度，金融组织体系日臻完善
加大与省政府金融办及省市银行业监管部门的沟通联系，我办起草了?关于恳请支持XX市增设银行业金融机构的函?（抚府文?20xx?60号），并请市政府分管领导带队到省银监局走访联系，恳请在全省银行业金融机构布局和审批上给予我市相应的倾斜政策，帮助我市引进全国性股份制银行。积极引进上海浦东发展银行股份有限公司来我市设立村镇银行，浦发银行也多次派人到我市进行实地考察，并达成了在市本级设立临川浦发村镇银行意向，前期工作进展顺利，10月份有望成功开业。
三、加大实体经济扶持力度，支持经济发展成效明显
为落实金融支持实体经济发展的相关政策措施，我办一是提请市政府转发了?人民银行XX市中心支行?关于金融支持“三大战役”的若干意见?的通知?，积极做好金融支持“三大战役”各项工作，发挥金融在推动地方经济发展中的有力推动作用。二是会同人民银行XX市中支出台了?关于创建金融支持XX金巢实体经济省级示范区建设实施方案?，努力构建金融支持实体经济的长效机制，推动XX金巢经济开发区跨越式发展。6月初，我办和人民银行XX市中心、金巢经济开发区管委会共同举办了“创建金融支持XX金巢实体经济省级示范区建设启动仪式，各金融机构向重点支持的企业授牌并签订了合作意向书，会上各金融机构共向18家重点支持企业授信 万元。三是积极参与银行业监管部门发起的“20xx年XX银行业小微企业服务宣传月活动”，并由XX银监分局印发了?进一步加强和改进小微企业金融服务指导意见?，出台相关政策措施，提升小微企业金融服务水平。四是
积极配合市工信委等有关部门开展江西省第二届“百园千企”政银企对接活动，共同调查组织了182户符合融资基本条件的企业参与对接活动，融资需求总额 万元。通过第一阶段银行机构与企业开展点对点的对接，已成功对接181户企业，已授信金额 万元，占企业融资需求总额57.32%；银行机构第二阶段意向合作的企业66户，意向授信总额 万元，其余授信额度尚在沟通。
四、加大金融改革创新力度，农合机构活力持续增强
进一步做好市城郊农村信用合作联社和临川农村信用合作联社合并组建XX农村商业银行工作。督促省联社XX办事处加快临川、城郊农村信用联社的清产核资和资金产评估，做好组建XX农村商业银行相关材料申报工作。5月18日，组织召开了XX农村商业银行房产过户手续办理有关问题协调会，协调政府有关部门以最快的速度办理好其有关房产的房屋所有权证和土地使用权证，目前28宗房产过户工作进展顺利。6月28日，再次组织召开了XX农商行房产过户手续办理有关问题协调会，与房管、规划、土管等部门一一研究剩余18宗仍需市政府协调的房产，并提出具体的解决措施，以加快XX农村商业银行组建步伐。目前，XX农商行的'申报材料已通过江西银监局初审，现已上报中国银监会审批，预计10月份左右可挂牌开业。同时，我们与XX银监分局加大了对各县（区）农村信用社改制工作的督促力度。通过加大改革创新的力度，全市农合机构活力进一步增强， 上半年，全市农村信用社新增涉农贷款 亿元，增幅高于各项贷款平均增幅4.13个百分点，有力支持了烤烟、香料、蜜桔、白莲等有根产业蓬勃发展；新增中小微企业贷款 亿元，占新增贷款的49.02%，增幅31.84%，高于各项贷款平均增幅19.82个百分点，全力支持了金巢园区、抚北园区等有税企业发展壮大。
五、加大信用环境建设力度，金融生态环境明显优化
一是大力开展农村信用体系试验区建设。会同人民银行XX市中心支行制定了?XX市农村信用体系试验区建设实施方案?，选择南丰县作为全市农村信用体系试验区建设试点县，并于6月15日在该县举行了启动仪式，正式拉开了全市农村信用体系试验区建设的序幕。二是大力开展公职人员拖欠农村信用社贷款清收处臵工作。会同清收办调整充实了清收工作领导小组，制定了?清收处臵全市公职人员拖欠农村信用社贷款实施方案?，抽调人员成立了若干清收组和4个清收工作督查组。经过半年来的努力，清收工作取得了明显实效。全市共清理公职人员拖欠农村信用社贷款5376笔、金额 万元。截至20xx年6月30日，公职人员拖欠贷款上门催收面达100％、发函面达100％、约见谈话面达100％。在活动期间，全市共收回公职人员拖欠贷款2718笔、金额 万元，收回占比55.6％，其中：现金还款2345 笔、金额 万元，完善贷款手续、增加抵质押物等366笔、金额 万元。鉴于部分借款主体的身份等情况已发生变化，行政措施对其已缺乏约束力，已不属于公职人员，该类贷款全市合计2194笔、金额 万元，占比32.58％。剔除这部分特殊类贷款后，这次清收占比达到83%。全市未收回拖欠贷款547笔、金额 万元，占比17％，其中：各清收组提出延迟归还并签订了还款协议103笔、金额 万元，已提起诉讼落实下一步措施331笔、金额 万元，暂未制定下一步措施183笔、金额 万元。清收处臵公职人员拖欠工作的开展，加大了对逃废债行为的打击力度，进一步加快社会诚信体系建设，进一步优化了金融生态环境。
六、加大改制上市调度力度，企业上市工作实现突破
一是实现我市企业上市“零”的突破。3月8日，博雅生物制药股份有限公司在深圳证券交易所挂牌上市，为我市企业借助资本市场实现跨越式发展起到良好的示范带动作用。二是加强对企业改制上市工作的调度。3月份，我办先后两次组织召开XX苍源中药材种植有限公司改制上市工作有关问题协调会，就上市过程中遇到的问题进行了专题研究。5月31日，我办召开了全市企业上市调度会，现场讨论了江铃底盘、南丰振宇、苍源种植等19家重点拟上市企业上市过程中存在的问题，并对下步工作提出具体要求。目前，江铃底盘股份有限公司20xx年3月已经完成股改，已聘请招商证券和世纪证券作为上市推荐。XX苍源中药材种植有限公司、江西洪门实业集团有限公司、江西南丰振宇实业集团有限公司均已与相关中介机构签订协议，年内可启动并完成股改工作。三是扩充上市企业后备资源。6月份，我办在全市范围内展开增强企业上市后备资源库的工作，组织各县（区）政府和金巢经济开发区管委会对辖区内企业进行深入细致摸底，在与企业形成一致意见的基础上，经过筛选，我们确定 31家企业进入后备上市企业资源库，并报省政府金融办备案。四是加大扶持和推进工作力度。上半年，我们提请市政府和市政府办分别出台了?XX市人民政府关于大力扶持企业改制上市工作的意见?（抚府发?20xx?8号）和?XX市人民政府办公室关于进一步加快推进全市企业改制上市工作的通知?（抚府办发[20xx]23号）两个文件，从加大政策扶持和工作推进力度两个层面制定了具体的措施，将充分调动我市企业参与资本市场的积极性，加大各地各有关部门共同推进企业改制上市工作步伐。
七、加大交易场所自查力度，清理整顿工作有序开展
我办于1月份开始有重点、有步骤地开展清理整顿各类交易
金融工作总结 篇3
为普及社会公众金融IC卡应用知识，提高社会公众对金融集成电路卡（IC卡）的认知程度，加强金融IC卡安全性和行业应用宣传，为明年我行推广金融IC卡业务创造良好外部环境，根据人民银行中心支行统一部署，结合我行实际，我行实施了相关宣传活动，现总结如下：
一、突出宣传重点
我行以金融服务民生 银行卡走进‘芯’时代?为宣传主题。普及金融IC卡的基础知识及相关政策；宣传金融IC卡用卡安全方面的优势及?一卡多用”的便捷性；金融IC卡在社保、交通等公共服务领域及其他行业中的应用案例和成果。大力开展金融IC卡相关知识、产品和服务的'宣传，提高客户对金融IC卡的认知度。
二、加强组织领导
为加强本次宣传活动的组织领导，确保宣传活动取得良好效果，我行成立金融IC卡应用宣传活动领导小组，组长由分管行长担任，领导小组下设办公室，办公室设在零售银行部，负责人：，成员：，具体负责宣传活动的组织与指导。
三、多渠道开展宣传活动
（一）利用我行网点进行宣传
各支行（营业部）应利用在网点放置宣传资料，在视频发布系统投放宣传广告，在网点LED门楣投放宣传文字等方式开展各种方式的宣传。
同时各网点大堂管理和营销人员积极在网点向客户进行宣传，告知金融IC卡的优越性和便利性，以及我行将在明年发行金融IC卡的消息。
（二）在社区和中心镇、村利用设摊或走访形式进行宣传
相关支行还结合社区、中心镇、村级力量，选择1-2个规模较大，示范效应强的社区或广场开展了集中宣传。
另外零售客户经理还结合农户建档工作，在走访农户过程中通过讲解，发放宣传资料等方式开展生动详细的宣传，以便农户了解金融IC卡知识。
（三）其他宣传方式
同时相关支行也可结合各地区实际，创新宣传方式，如利用发送短信，通过邮政邮寄宣传资料等方式开展金融IC卡知识宣传。
四、活动成效
本次宣传活动受到了我行客户和百姓的积极响应，较多客户主要询问金融ic的相关知识，并了解我行何时发卡等工作。本次宣传工作为普及金融ic卡知识，创造良好金融氛围形成了积极作用。
金融工作总结 篇4
今年以来，全市金融系统紧紧围绕市委、市政府关于开展“精准扶贫、精准脱贫”的总体部署，认真谋划、精心组织、狠抓力推，扎实推进金融扶贫工作，为全市“精准扶贫、精准脱贫”工作顺利进行提供了强有力的支持，取得了阶段性成效。
一是提高认识，加强组织领导。
脱贫攻坚工作作为压倒一切的“一号工程”，目前已进入啃硬骨头、攻坚克难的冲刺阶段。全市金融系统按照求真务实、开拓创新的原则，紧紧围绕帮扶工作任务目标，迅速行动，充分发挥各自职能优势，有针对性的制定了帮扶计划和帮扶方案，做实做细了帮扶工作。各金融单位坚持政策帮扶与社会帮扶，物质帮扶与精神帮扶相结合的方式，整合各类社会资源，持续推进了各帮扶村的'经济社会发展。
二是产业帮扶，提升造血功能。
全市金融系统在全面调查、摸清底数的基础上，进一步明晰了帮扶村产业发展思路，因地制宜，因户施策，使各项产业发展计划具有针对性、操作性和可持续性。重点引导和帮助困难群众更新观念、转变意识，变输血为造血，着力提升自身发展的能力和素质，使贫困群众摆脱精神上和技术上的贫瘠，达到长远脱贫，长期发展的目的。如建行陇南分行在帮扶村开展蔬菜大棚建设项目，以“村委+合作社+农户”的方式，通过流转村民耕地到合作社集中栽种高原夏菜、反季节蔬菜，推动了帮扶村产业发展和带动村民自身发展，壮大了村集体积累。
三是保障资金，改善设施条件。
今年以来，全市金融系统紧紧围绕“两不愁、三保障”目标任务，根据贫困村、贫困户退出标准，紧盯影响和制约帮扶村长远发展的基础设施短板问题，下大力气帮助解决。多渠道争取项目资金和发动群众自筹，不断完善工作措施，为帮扶村提供项目、资金、技术，多错并举，助推帮扶村改善基础设施条件，取得了明显效果。如甘肃银行陇南分行帮助帮扶村解决土地征地款，建起了文化广场，补齐了该村基础设施短板，村容村貌焕然一新，让群众感受到了帮扶工作带来的巨大实惠。
四是注重实效，落实帮扶措施。
在驻村帮扶工作中，全市金融系统把“一村一策、一户一策”作为主攻点，按照“补短板、强弱项、抓重点”的工作思路，确保每一项帮扶措施落到实处。如市龙江金融服务公司充分发挥自身优势，为贫困户免费提供鸡苗、蜂箱等，同时联系销售渠道、签订销售合同，解决了群众发展的资金、技术、产销等问题，打消了群众后顾之忧。
下一步，各金融单位要按照xxxx年度全市金融系统脱贫帮扶工作推进会的具体要求，充分发挥自身优势，补齐弱项短板，强化产业培育，积极推进消费扶贫，全力加快帮扶村脱贫致富步伐。市政府将把驻村帮扶工作作为市长金融奖评定的重要依据，市、县两级都将把驻村帮扶的资金投入作为市长(县长)金融奖评选的重要量化指标。
金融工作总结 篇5
在美国引发的国际金融危机的冲击下，我国的就业压力随之骤增。有数据显示，今年全国有近710万大学生需要就业，而受金融危机影响，全国大约有XX万农民工失去了原来的工作，这两股就业人员叠加，使我国今年的就业形势空前严峻。
就业，事关千家万户，事关经济社会发展全局，事关广大人民群众的根本利益，是民生之本、稳定之基。当前，解就业难题，第一位的还是解放思想。思想不解放，我们就会在原地打转转。同时，我们还要多管齐下，打出一套组合拳，通过各方的齐心协力，来解就业难题。目前高校毕业生就业难，是一种结构性困难，许多服务业、制造业岗位需要大量人手，而大学生缺乏对自身的'准确认识和定位，就业预期比较高，抱有“精英心态”，总觉得自己是天之骄子，是黄金一代、象牙塔尖，该做“白领”，对普通就业岗位看不上眼，只想到大城市、大机关、大企业就业，总想一岗定终身。很多高校毕业生在就业机会面前，表现得“高不成、低不就”。
解决高校毕业生就业问题，除了需要国家、社会为其创造就业平台外，也需要高校毕业生自己转变择业理念，调整好就业心态。今后灵活就业、阶段性就业、双向选择就业，将是一种常态。高校毕业生必须放正心态，放低姿态，先把自己当作普通一员，先就业、再择业，先求生存、再求发展，先做社会成员、再做社会精英。
促进就业不仅是企业自身生存发展的需要，也是企业对社会应承担的一份责任。这份社会责任既表现为一定的法律义务，如公平地给予劳动者就业机会和就业待遇、保证劳动者接受培训和教育的权利、为劳动者依法缴纳各种社会保险等，也表现为一定的道德义务，如不轻易裁减雇员等。在最近有关企业“最佳雇主”的品牌评估中，除了传统指标，如企业规模、品牌号召力等，“社会责任感”已成了评价雇主形象的重要指标。只有具备了社会责任感的企业，也才会得到社会、员工的理解、认可和尊重。经济危机之际，也是企业勇担社会责任之时。危难时刻，企业在承担促进就业责任面前，不是退避三舍，而是迎难而上，就会为企业的形象多添一层光辉，为企业的发展多积累一份无形资产。这样的无形资产，不仅可以为企业创造利益，更可以为企业创造超越商业利益的价值。就业问题是一个带有全局性、战略性、根本性的大事情，它不仅是一个经济问题，更是一个政治问题和社会问题，因此，实现充分就业是国家宏观经济政策的一个重要目标。当前，保就业就是保民生，就是保稳定，保发展。
中央、国务院及各级党委和政府，对就业问题都给予了高度重视，把就业问题摆在了前所未有的突出位置、重要位置。国际金融危机发生后，国家立即采取了多项就业扶持政策，多管齐下服务高校毕业生就业，稳定农民工就业，促进城镇就业困难人员等群体就业。去年12月国务院对切实做好农民工工作做出了安排，今年年初召开常务会议专门研究部署做好高校毕业生就业工作，近日，又下发了关于做好当前经济形势下就业工作的通知，对就业工作提出了明确要求，做出了具体部署。全国各地也纷纷出台政策，引导就业，服务就业，促进就业。
无论是促进中小企业、服务业发展，还是优化经济发展软环境，虽然不能立竿见影地解决当前的就业问题，但这些措施是解决就业问题的长久之策，需要各级政府持久地、细致地耕耘。
金融工作总结 篇6
人行xxxx市中心支行：
个人金融信息保护是银行业金融机构的一项法定义务，如果出现与个人金融信息相关的不当行为，不但会直接侵害客户的合法权益，也会增加银行业金融机构的诉讼风险，加大运营成本。因此，这次活动以做好个人金融信息保护工作、维护从事消费者合法权益为主题，以《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》（银发[20xx]17号）及《关于开展个人金融信息保护宣传工作的通知》（克银办[20xx]97号）文件内容要求，强化个人金融信息保护和银行业金融机构的法制意识，积极开展了多方位，全角度的各种形式的宣传教育工作，并依法规范金融机构收集、使用和对外提供个人金融信息的行为。现将宣传工作情况报告如下：
加强组织管理，提高思想认识，强化个人金融信息保护和银行业金融机构的.法制意识。根据《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》等相关个人金融信息保护的内容，编制宣传资料及培训资料，并做好活动策划的准备工作。
在各支行摆放了宣传单、宣传海报、宣传折页、设立咨询服务台、电子显示屏演示等各类宣传。组织人员大力向公民、客户以及金融机构干部职工积极宣传个人金融信息保护的相关内容，切实增强个人和银行业金融机构对金融信息实施保护的法制意识。三是积极组织各支行负责人，业务主管及员工培训学习，强化员工个人金融信息安全意识，明确掌握个人金融信息的范围以及依法收集、保存、使用、对外提供个人金融信息的具体规定、程序、流程等。建立健全内部控制制度，防止员工非法使用、泄露、出售个人金融信息，做到人人监督，切实防止信息泄露和滥用等违法违规事件的发生，有效保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。四是结合自身开展了一系列的日常金融业务活动，思想汇报专题认真宣讲涉及个人金融信息保护的相关金融法律、法规知识，重点强调金融机构及员工违反规定使用和对外提供个人金融信息，给客户造成损害的，应当依法承担相应的法律责任。并对群众工作生活中遇到的相关问题，积极开展现场讲解和辅导。
金融工作总结 篇7
今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金融办的指导下，紧紧围绕政府中心工作，很好地履行了职能，卓有成效地开展了工作，使敖汉旗金融运行呈现平稳健康发展态势，银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞争明显，服务范围逐步拓展，地方信用体系建设和担保服务体系建设工作持续深入开展，金融结构进一步优化，服务水平进一步提升，促进了敖汉经济社会平稳持续发展。
一、XX年金融工作开展情况
(一)信贷投放力度加大
为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会发展的积极性、主动性和创造性，制订了《敖汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核奖励办法》，由于政策对路，使金融投放大幅增加。截止xx月末，全旗银行业金融机构存款余额xx.xx亿元，同比增长了xx.xx%;各项贷款余额xx.xx亿元，同比增长了xx.xx%。人险保费收入xx万元，各项理赔支出xx万元;财险保费收入xx万元，理赔支出xx万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农牧业产业化资金的扶植力度，基本满足了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业贷款余额3.xx亿元，比年初增加xx亿元，增长xx%，农牧业贷款余额xx.xx亿元，比年初增加xx亿元，较年初增长了xx.xx%。两家小贷公司累计发放支农贷款xx万元，期末贷款余额xx万元。
(二)融资功能进一步增强
投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增强了政府项目、中小企业、“三农”融资能力。投资公司为新惠第六中学融国家开发银行贷款xx万元，年初进入放款程序，至xx月底已申请到位资金xx万元，是金融办成立以来融入的第一笔资金，同时也实现了开行贷款在敖汉“零”的突破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药饮片有限公司等小企业融资万元。
(三)大力实施“引进银行”工程
今年在引入包商银行的基础上，成功地恢复了建设银行，同时与元宝山区农村合作银行联系在敖汉旗建设一家村镇银行。预计村镇银行年内即可营业，包行、建行在XX年可投入运营。通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系，活化了敖汉的金融市场，有效地形成良性竞争，使全旗金融形成多元竞争、健康发展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地营造诚信环境
敖汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导，采取了一系列举措：成立了政府旗长任组长的金融工作协调领导小组，出台了金融机构支持地方经济发展的意见，使金融工作纳入了地方政府的宏观协调管理范畴;金融办积极推动政银企合作，上半年召开金融工作座谈会，向金融机构推介重点项目xx项，召开银企座谈会沟通信贷信息，促进银企合作。加强信用体系建设改善金融生态环境，在引进银行完善金融体系建设的同时着力打造诚信敖汉，牵头组织敖汉旗信用社xx多万逾期贷款清收工作，以引进大棚养滑子菇为着力点，解决设施农业发展难题，化解贷款风险，即促进了产业的发展又有助于贷款回收，还能净化金融生态环境，可谓一举多得。
(五)加快了产业化进程
农牧业产业化是农村牧区快速发展的必由之路，支持产业化建设和小企业发展是旗域经济的重点，是信贷投放的着力点，是研究破解产业化和小企业发展进程中的资金瓶颈的有效途径。我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进行了调研，组建农牧民信用互助协会，加大对农业产业化经营、农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持，有效解决农牧业产业化融资难的问题。
(六)组建了乡镇金融机构
根据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了金融工作领导组织，明确了分管领导，确定了一名工作人员具体负责金融工作，打开了金融工作上下联动的局面。
二、存在的问题和不足
敖汉旗金融工作取得了一定的成绩，但看到成绩的同时我们也要正视存在的问题，从横向和纵向的`对比上发现我们还有很多不足。主要有以下几方面：
(一)信贷规模较小，存贷差过大，服务网点布局不合理,融资渠道单一。
(二)小企业融资艰难。由于县域商业银行贷款权限上收，发放贷款需要层层审批，贷款周期较长。银企信息不对称也是主要因素，企业对银行的贷款政策了解极其有限，银行对企业的经营状况、还款能力以及信用程度没有准确的把握。双方掌握信息的不对称，制约了银企之间的合作，是形成企业“贷款难”、银行“难贷款”矛盾的重要原因。
(三)敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台，承担着大量的公益性项目融资任务，目前由于公司刚刚运营，公司没有现金流，资产规模相对较小，资产质量欠佳，尤其是xx万元现金资本由于财政局借回，致使公司在各家银行验资准入环节遇到了一定的阻力，这既影响准入条件，又势必影响后期的抵押担保规模。
金融工作总结 篇8
一、考核任务指标完成情况
（一）金融业发展水平
1、金融业增加值。截至一季度，金融业增加值2。69亿元（增加值为季度数据），完成任务指标10。5亿元25。6%。
2、金融业税收。20xx年6月底，金融业税收2。26亿元（其中国税0。67亿元、地税1。59亿元）完成任务目标2。5亿元的90。4%。
（二）金融招商引资情况
1、新设或引进1家XX市以外的金融机构。引入山东琰旭股权投资基金有限公司，注册资本金3000万元，目前正在办理工商注册手续。
2、积极对接日照银行XX分行，XX分行行长已到我县实地考察，前期调研考察已完成，在我县设立分行材料已上报至总行，等待省银监局组织审批，近期日照银行将到我县选址。
3、为推进农村金融互助合作组织试点建设工作，今年4月份，组织怀仁镇第一书记、村支部书记等一行15人，赴章丘区先进农村金融互助合作组织及农民合作社进行学习考察，重点学习农民专业合作社信用互助业务相关方面的先进经验做法。我们将结合县情探索设立适合商河县农村经济发展的农村金融互助合作组织试点。
4、保险公司引入情况，截至6月底，引入保险公司商河支公司1家，引入保险代理（销售）公司8家，保险公估公司1家。
（三）资本市场发展情况
1、上市后备资源培育。目前山东力诺特种玻璃股份有限公司已从新三板摘牌，准备进入中小板，已开始前期准备工作；山东科源制药也计划新三板摘牌，进入创业板。
2、新三板挂牌。XX法瑞钠焊接器材股份有限公司新三板上市前规范化公司制改制工作已完成，目前正在更换券商，力争今年完成新三板挂牌上市工作。
3、规模企业规范化公司制改。截至6月底，完成规范化公司制企业9家，完成市下达任务指标17家的52。94%。
（四）普惠金融发展情况
1、普惠金融发展规模。截至6月底，商河县农商行资产总额66。94亿元、山东商河汇金村镇银行资产总额6。7亿元、商河县宏业小额贷款有限公司资产总额0。81亿元，山东金信民间融资登记服务有限公司资产总额0。033亿元，普惠金融资产总额73。93亿元。地方普惠金融发展规模增长率3。7%。
2、地方金融组织新增1家。新设1家民间登记服务公司（山东金信民间融资登记服务有限公司），目前已经完成工商注册，申报金融许可证材料在省金融办审核中。
3、地方金融组织注册资本。截至6月底，我县地方金融组织1家，商河县宏业小额贷款有限公司（注册资本8000万元），地方金融机构注册资本规模总额0。8亿元。
二、20xx年上半年银行业运行情况
截至20xx年6月底，我县银行业金融机构实现税收3443。99万元（其中国税3219。68万元、地税224。31万元），较上年同期增加875。76万元，增幅34。1%；人民币各项存款余额185。98亿元，较去年同期增加14。89亿元，增幅8。7%；人民币各项贷款余额118。11亿元，较去年同期增加22。64亿元，增幅23。7%；存贷比63。5%，较去年同期增长7。7个百分点。
税收贡献排名前三位的.是：农商行（纳税总额2755。41万元、较年初增幅53。57%），农行（纳税总额381万元、较年初增幅47。10%），建行（纳税总额181。34万元、较年初增幅—9。65%）。
存贷比排名前三位的是：建行（存贷比165。43%，贷款构成中个人住房贷款占比99。48%），汇金村镇银行（存贷比153%，贷款构成中实体经济贷款占比97。1%），邮政储蓄银行（存贷比107。6%，贷款构成中实体经济贷款占比57。23%）。
对实体经济支持排名前三位的是：汇金村镇银行（贷款中支持实体经济贷款占比97。1%）、农商行（贷款中支持实体经济贷款占比63。02%）、农业发展银行（贷款中支持实体经济贷款占比62。7%）。
三、金融工作创新
（一）县域产业投资基金
与XX产业发展投资集团共同出资设立商河县域产业投资基金，总规模5亿元，首期1亿元，全部投资于我县的优质实体项目。目前基金管理公司已与7家申报项目企业进行对接，正式进入尽调阶段。
（二）企业转贷应急资金
为支持我县中小微企业发展，防范和化解企业融资债务风险，帮扶企业解决转贷应急资金困难，经县政府同意，我县成立企业转贷应急资金，并出台《商河县企业转贷应急资金管理办法（试行）》（商政办字〔20xx〕13号）。企业转贷应急资金由县财政出资500万元作为启动引导资金，引入两家社会资本参与，确保资金安全。自20xx年9月份正式运行以来已为11家企业解决还贷资金3764万元，切实解决企业还贷续贷难题。
（三）积极发展农村普惠金融
为进一步鼓励县域内银行业金融机构下沉村级设网布点，我们积极联系落实相关奖励政策，全力支持农商行农金员下沉村级，完善基础性金融服务。自20xx年8月开始，县农商行通过引入先进经验模式、建立完善管理制度和考核体系等一系列措施，取得了很好的成效，至20xx年6月末，商河县已设立农金点67家，在全县963个行政村选拔农金员候选试用人员811个，布放新型农民自助终端67台；农金员揽存余额1。86亿元，协助营销小额贷款265户、1650万元，办理银行卡680张，办理电子银行330户。实现了“基础金融不出村、综合金融不出镇”，切实解决“金融最后一公里”问题。
四、下一步工作措施及打算
结合20xx年考核任务和县域实际情况，我们立足丰富金融业态、服务实体经济、发展资本市场、重视金融生态环境建设，多重探索一条经济欠发达地区的金融发展之路。
（一）丰富金融业态、支持金融机构做大做强
1、加大金融招商力度，力争日照银行今年来我县设立支行；同时跟进山东金信民登金融牌照审批进度；探索设立民间资本管理公司、典当行等地方金融组织；目前，民资公司正在搭建股东架构，典当行正在积极招商。
2、出台县域银行业、保险业金融机构绩效综合评价办法，对县域经济发展贡献较大的银行给予政策倾斜，支持现有金融机构做大做强。
3、与XX市六大平台密切对接联系，探索与XX金控集团合作成立XX金控商河发展有限公司，做好金控集团金融牌照业务在我县的扩展与延伸，将股权投资、基金、融资租赁、担保、保理等业务引入我县，丰富县内金融业态。
（二）服务实体经济、完善金融创新服务
1、发挥金融杠杆作用，探索与山东琰旭股权投资基金有限公司、XX金控集团成立创投基金，结合商河县域产业投资基金、转贷应急资金共同服务实体经济发展，在企业种子期、孵化期、成长期、成熟期各个阶段提供多种融资方式。
2、计划8月份、10月份组织两次“政银企”对接活动。针对企业融资难、融资贵问题，在政府、银行与企业之间搭建信息沟通平台，拓宽企业融资渠道，解决企业资金需求问题。
（三）重视资本市场，拓宽企业融资渠道
1、做好法瑞钠新三板挂牌的推进工作，力争今年挂牌成功；同时密切关注力诺特种玻璃，科源制药上市工作进度，做好上市后备资源培育工作。
2、计划下半年联合县委组织部、经信局组织县域重点企业主要负责人赴资本市场活跃地区进行考察学习，以帮助企业加深对多层次资本市场的认识、提高借力资本市场的能力，促进我县企业转型升级。
3、计划9月份组织企业对接资本市场专题培训活动。为推动我县规模企业规范化公司制改制工作，鼓励企业挂牌上市进入资本市场，邀请相关金融中介机构专家来我县作专题讲座与培训。同时，就相关金融扶持政策为企业宣贯解读。
（四）加强金融监管，优化金融生态环境
1、建立银行业、保险业经营情况报送机制，做好金融业运行分析工作和信息宣传工作，同时为地方金融机构发展提供协调服务。
2、加强金融监管，采取现场和非现场监管相结合的方式，对县域内金融组织的违法违规行为及时约谈处理。
3、严控金融风险，按要求设立打击处置非法集资、互联网金融风险专项整治经费，开展防范金融风险和打击非法集资活动，完成金融生态环境建设考核，力争20xx年考核工作再前移一个位次。
金融工作总结 篇9
本人自20xx年x月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了较的进步。现向单位领导和同事们就我一年来的工作总结汇报如下：
一、在思想上
通过参加工作和单位组织的一系列学习培训，使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我，对集体荣誉感和局意识是那样的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作3年了，从工作到生活，从生活到实际，每3一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们，尤其是从事一线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功的道理面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫，于天，我们必须时刻提高安全防范意识，加强内控管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。
二、在工作上
继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学习，做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实际，进行自查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于思考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，只会给自己增添更的负担和压力。后来，通过不断实践和摸索，我也终于克服了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到熟悉，从紧张不安到镇定自若。现在，工作对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇高的使命。
三、在生活上
从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到立，这是一段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏，我已经开始学会自己理财，以前只知道没钱就向父母伸手的.我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去处理，再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后，有时遇到加班可能就要很晚才能回家，也有时因为工作需要，就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就胜作，虽然有些累，但却是那样的充实而有意义。
当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟。工作上不够主动，生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到
时间过的真快，转眼工作已经一年了，回首往日的点点滴滴，心中不由得掀起了一阵沉思。总之，工作短短的一年，却是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。
金融工作总结 篇10
社会性投融资机构与企业的关系就是股东、出资人与企业的关系。这方面最重要的是完善证券股票市场的运营规则。应该在培育规范社会性投融资机构的同时，加快完善证券股票市场的有关规则，特别是会计审计规则。通过社会性投融资机构的发展使机构投资者成为证券股票市场的投资主体，从而促进这一市场走向规范；另一方面通过证券股票市场的规范，使社会性投融资机构与上市企业间的关系趋于规范，为建立现代企业制度奠定基础。
社会性投融资机构之间是市场竞争的关系。这方面最重要的是完善进入、运营和退出的有关规则，防止出现不正当竞争。
近年来，随着股市风险加大，随着高新技术产业发展对创新基金的要求，各种形式的投资基金发展很快。这也是目前财产所有格局下投融资活动发展的客观趋势。对此应该积极引导、规范，使其尽快从自发到自觉，并把这一过程与完善社会主义市场经济规则、秩序的活动紧密结合起来，相互促进。加快社会性投融资机构的发展，加快证券股票市场的发展，将为新的投融资体制奠定基本框架，并将成为启动民间投资的最有效的制度基础。
中央电视台焦点访谈栏目11月10日报道，吉林省四平市政府为了扶持本市的利税大户、重点企业——四平卷烟厂，专门召开各县区负责人会议，在会上下达了销售四平烟厂生产的吉牌香烟的指导任务，这些任务由市分配到县，由县分配到镇，再由镇分配到村，最后都摊派到人头上，烟钱直接从工资里扣发，对无工资的农民则动员他们掏钱买吉烟。四平市的“吉烟现象”，引起了我们对社会主义市场经济中政府经济行为的规范必要性的思考。
社会主义市场经济条件下规范政府经济行为，是实现现代市场经济“市场+政府”调节方式的要求。市场经济发展经过了两个阶段，一个是自由市场经济，市场在资源配置中发挥着完全的、充分的作用，一个是现代市场经济，即我们所说的市场经济。现代市场经济，就其运行状况或调节方式而言，是一种“市场+政府”的混合经济，一方面市场是资源配置的基础，另一方面又有政府的调控和干预。这就意味着，在现代市场经济中，政府须“有所为亦有所不为”。政府不能“有所为”，那就蜕变到早期的自由市场经济，西方国家市场经济的发展早已证明了自由市场经济的诸多缺陷，他们也早已抛弃了自由市场经济，我们要建立的社会主义市场经济，是现代市场经济，当然不能走西方市场经济国家早已改辕易辙的老路。政府不能“有所不为”，对企业生产经营活动统包统揽，那我们又会退回到我国原先的计划经济中去。我们已经吃尽了计划经济苦头，变计划经济为社会主义市场经济是我国经济体制改革的目标，我们为此付出了不少努力，也取得了不小的成效，决不能退回到计划经济中去。既然现代市场经济中政府须“有所为亦有所不为”，那就必须对什么须“有所为”及什么须“有所不为”作出合理的界定，对“有所为”的方面“如何为”的问题有进一步的对策，即必须对社会主义市场经济中政府的经济行为有合理的规范，以保证社会主义市场经济的正常运行和健康发展。
社会主义市场经济条件下规范政府经济行为，是我国转型时期弥补政府短缺和克服政府行为失效的要求。我国由计划经济向市场经济转型，还保留着大量的计划经济的惯性，真正的市场经济还未最终形成。同时，由于人员素质水平和法律规范程度还未达到应有的要求，在市场短缺的同时，也存在着政府短缺。市场体系不完整，市场规则不健全，市场信息不畅通，市场信号扭曲是市场短缺的主要表现，而政府短缺则主要体现为：政府行为不规范；政企不分；政府管了许多不该管的事；政府还未学会市场经济的经济学。“吉烟现象”中的四平市政府就是政府短缺的表现。市场短缺，要靠政府去弥补，而政府短缺，则要靠政府行为规范化去克服和消除。若政府行为不规范，政府自身短缺，那就不仅不能消除市场短缺，还会使政府短缺和市场短缺恶性循环，给国家经济建设带来巨大的困难和阻碍。要克服和消除转型时期政府短缺及政府行为失效，促进社会主义市场经济的健康发展，就须规范社会主义市场经济中的政府行为，尤其要规范政府的经济行为。
社会主义市场经济条件下规范政府经济行为，也是推进和深化我国国有企业改革的要求。我国国有企业的产权既清晰又模糊。说其清晰，是因为国有企业的产权被现行法律界定为国家所有；说其模糊，是因为国家无法清楚地界定产权的各种权能。这种产权关系不仅表现在财产终极所有权的极端抽象性，也表现在法律所有权的不明确性，即所谓的“产权短缺”。我们要发展社会主义市场经济，使企业成为真正的市场主体，就必须消除这种产权短缺，把建立产权清晰的现代企业制度确定为我国国有企业改革的方向。清晰的产权制度中资产所有权和法人财产权相分离。国家作为出资者之一，具有资产所有权，享有资产收益、参与重大决策和选择管理者的权利，但不能直接干预法人企业的经营活动。因此，建立现代企业制度的'关键之一是规范政府经济行为，杜绝政府对国有企业经营活动的直接干预。也就是说，要推进和深化我国国有企业的改革，明确产权关系，就必须合理地规范社会主义市场经济中政府的经济行为。
社会主义市场经济条件下政府经济行为，以实现效率、公平、可持续发展的要求和共同富裕为主要目标。政府经济行为的范围或涉及的内容，也必须围绕这一主要目标来规范。一般来说，效率、公平和发展方面的要求，跨越了发展的时空差距和国别界限，是不同的国情状况下，市场经济成熟程度不同的国家政府经济行为所追求的共同目标。中国选择了社会主义市场经济，就是为了提高资源配置效率。社会主义市场经济中的政府经济行为，当然也是为了更高的效率。而兼顾效率和公平又是社会主义的本质要求。效率提高要通过经济发展而且是可持续发展来表现，公平也要通过社会经济可持续发展来实现，而效率、公平和可持续发展，都是为了实现共同富裕。因此，可以把实现效率、公平、可持续发展的要求和共同富裕，作为社会主义市场经济中政府经济行为的目标。且不谈吉烟现象中四平市政府的行为是否有利于效率的提高和可持续发展，至少有失公平，也不利于共同富裕目标的实现。公平包括机会公平和结果公平。机会公平是指竞争的规则相同，就象公正的体育比赛。四平市政府通过层层下拨、限时领回、分发到人头上、直接从工资里扣钱的手段来替四平烟厂销售吉烟，对不得不领回。
社会主义市场经济条件下政府经济行为，以实现效率、公平、可持续发展的要求和共同富裕为主要目标。政府经济行为的范围或涉及的内容，也必须围绕这一主要目标来规范。一般来说，效率、公平和发展方面的要求，跨越了发展的时空差距和国别界限，是不同的国情状况下，市场经济成熟程度不同的国家政府经济行为所追求的共同目标。中国选择了社会主义市场经济，就是为了提高资源配置效率。
金融工作总结 篇11
从20××年11月30日入司已经三个月时间，在此期间公司领导和同事在工作和生活方面给予我很多帮助。公司客户服务中心刚上线阶段，通过日常工作学习自己对客户服务中心建设和客户服务有了更高的认知，同时积极与领导和同事进行沟通，尽快的融入了××证券这个集体。在试用期阶段自己主要负责完成以下工作：
1、由于公司客户服务中心的客户服务平台正处于开发阶段自己进入公司，利用之前的工作经验自己首先提出客户服务平台功能需求，在20××年12月14日和12月22日组织总部和营业部客户服务中心工作人员对客户服务平台进行测试，同时将测试结果及时反馈给金正公司工作人员，并且与金正公司工作人员进行沟通商讨对客户服务平台的功能完善，并于20××年1月15日完成功能完善建议提交金正工作人员；
2、负责公司客户服务中心质检管理办法编辑，并且协助完成公司客户服务中心管理办法制定及公司客户服务中心规范用语编辑，完善公司客户服务中心制度体系建设；
3、每月定时对总部和营业部客户服务中心话务进行抽查质检，并且将话务中存在的'问题进行汇总发送给各相关工作人员，并对质检问题进行沟通，同时每月提交客户服务中心质检月报，通过此项工作来提高客户服务中心服务水平；
4、从20××年1月客户服务中心客户服务平台坐席系统上线之后，开始接听客户咨询电话，通过在接听客户电话过程中来促进业务知识的学习，同时提高自身客户服务意识；
5、每日组织客户服务中心人员的晨会，通过晨会来了解当时市场资讯，共同学习每日疑难业务知识和新业务知识，同时学习公司近期工作任务与重点；
6、针对客户服务中心工作流程和标准使用语及相关工作对北京营业部相关工作人员进行培训，通过培训学习了解客户服务中心工作流程和提高服务认知；
7、在总部和营业部客户服务平台坐席系统上线之后，指导营业部通过坐席系统完成新客户回访工作，并且及时解决营业部外呼人员在外呼过程中出现的问题；
8、根据公司领导要求同时为了加强公司各部门业务相通，每日收市后负责搜集整理当日疑难业务，并且每周将疑难业务汇总发送总部经纪业务部各位领导和各营业部客服主管。
通过以上工作任务的完成自己发现在很多方面仍然需要改进：
1、加强业务知识的学习，通过不断的接听客户咨询电话过程中发现对于公司很多业务知识方面自己仍然需要加强学习，从而才能提高对客户的服务水平；
2、加强团队沟通协作，加入新的集体之后，并且在公司客户服务中心建设阶段必须很好与领导和同事沟通才能保证各项工作的开展与完成，尤其根据公司客户服务中心发展目标，积极加强与各营业部客服主管的沟通；3、对于公司客户服务中心建设阶段，应该利用自己之前的工作经验与客户服务中心运营管理的认知加强创新能力，寻找合适公司客户服务中心建设的方式方法。
在正式成为××证券的一员之后，根据试用期发现的不足认真改进，同时积极完成公司领导分配的任务工作，对公司客户服务中心建设工作作出自己的努力。按期完成总部和各营业部客户服务中心客户服务平台坐席系统的上线工作，认真协助公司各营业部客户服务中心的上线工作，同时认真协助完成对公司客户服务中心制度建设，而且加强对自己今后负责的客户服务中心呼入组的团队建设管理，积极主动配合领导和同事开展各项工作。
金融工作总结 篇12
去年一年，在支行党委正确领导下，我认真学习贯彻十三届六中全会精神，积极落实支行党委各项工作部署，思想上转变观念，工作中紧紧围绕股份制改造和双贯标工作要求，加强管理，开拓创新，认真推行规范化服务。
经过对支行党委各项工作部署的共同学习后，我部的负责同志统一了思想认识，明确了营业部XX年的工作重点和工作计划。全部人员对于人员分工，岗位设置，工作目标，工作计划有了全面的了解，全体人员达成共识：营业部是支行重要的经营部门，作为营业部的一员，要把完成部门经营目标，提高服务层次作为今年的主要任务。
一、年初，结合双贯标工作，完善制度，狠抓管理。修订完善了多项制度、办法，制定了营业部内部的管理制度体系，包括考勤、卫生管理、服务标准，营业部经营任务分解考核细则、营业部绩效工资分配办法等，进一步完善了服务体系和业务考核体系，发挥考核机制的作用，充分调动员工的工作积极性。
在管理中，注重制度的落实，不使之流于形式，首先从自身做起，自觉带头遵守规章制度，对于违反制度的员工，严格按照制度进行处罚，做到纪律面前，人人平等。
二、集中精力进行业务发展和市场营销，对营业部重点客户进行了认真梳理，根据具体情况划分了不同档次，要求客户经理认真分析客户清况，根据重点客户的不同需求制定了不同的的营销方案和工作目标。
1、近一年的工作，存款一直作为营业部工作的重点和难点，为此我会同有关副经理、客户经理进行过认真地研究、总结，也出台了很多激励、规范的措施，但一直效果不明显，究其原因，一是对客户经理的管理不到位，责权利没有充分体现，造成客户经理没有充分发挥作用，二是没有于重要客户建立一种互相信赖的银企关系，在走访客户是不能认真分析总结客户需求和经营情况。三是工作中存在畏难情绪。为此，结合支行制定的客户经理考核办法，在营业部实行全员客户经理制，积极探索多层次业务管理模式：客户经理负责经常性上门服务，收集客户重要信息;业务主管负责定期走访;定期业务会议决定营销策略，及时向行领导、公司部反映营销情况。通过以上工作，四季度效果非常显著：开发了吴xxx、周xx、叶xx、刘xx等优质客户，稳定了陈xx、王xx、罗xx等，盘活了夏x、贺xx、何xx存量客户。
2、注重创新，善于捕捉分析信息，充分利用我行的金融产品，为企业出谋划策，今年4月份，积极与xxx联系，根据其资金紧张的实际情况，为其制定了融资方案，成功为其办理了总额为1亿三千五百万元的委托贷款，使其资金在我行沉淀一个多月，存款日均新增110xxxx元并为我行带来每年2xxxx元的中间业务收入。
3、善于利用政策，寻求新的绩效增长点。根据今年票据市场特点，全年办理贴现2亿7千万元，实现贴现利息收入近四百万元，带了了可观的收益，同时建立了银行、企业的稳定业务往来。
XX年营销当中积极探索整体营销模式，比如xx，xx在信贷支持的基础上，从贷款，存款，贴现，财务顾问、个贷等多方面多层次的将我行金融产品同企业需求结合起来，收到明显效果，XX年xxx对我行的综合贡献度从XX年的70xxxx元提高到94xxxx元，实现了我行利益的最大化
三、注重自身及员工业务素质的提高。
一是加大员工培训力度，按照年初的培训计划，提高了员工学习的主动性，增强了员工的竞争意识。二是提高客户经理的业务素质和服务水平。三是制订岗位标准，给予不同待遇，实行动态管理，提高柜面人员服务和竞争意识。四是注重学习性团队建设，形成浓厚的`学习氛围。
四、注重家园文化建设，提高凝聚力。
营业部作为一个3xxxx人的大集体，如何提高凝聚力成为工作的重点之一，只有团结才有战斗力，工作才能出成绩。为此，营业部制定了晨训制度，每周例会制度，定期总结工作，制定工作计划，并积极开展一些有益的活动，使大家有集体荣誉感。充分发扬民主，每月每位员工对营业部的工作做出评价，对营业部的发展目标、工作计划提出自己的意见。
在工作中，我作为营业部经理首先对自己严格要求，业务素质要过硬，工作态度要端正，处处要起到表率的作用。工作中注意方式方法，多与员工交流思想，善于发现问题，制定有效的措施改进工作不足。
XX年，营业部各项工作有了全面发展，存款余额达到7.37亿元，中间业务收入实现30xxxx元，贴现实现2.7亿元，实现利息收入60xxxx元，贷款新增1.3亿元，为支行全面完成各项工作目标发挥了重要作用。同时营业部员工的绩效工资也位居支行经营部门的前列。
一年的时间里，给我感触比较深的是，我在管理方面的知识比较欠缺，原有的积累已经不能满足现实的需要，我也制定了相应的学习计划，学习知识，学习经验，使自己成为合格的客户经理和管理人员。
金融工作总结 篇13
之所我在单位可以取得现在的成绩，完全是因为我工作的责任让我感到荣耀和幸运。往小了说我们是给个人或者企业在服务，再往小了说我就是在挣钱糊口，也是在给我们的领导打工。可要是把我的工作内容跟引申开来，那么我每一天中所做的事，波及的范围就非常广了，大到企业小到生活成本，我都是可以起到一点平衡作用的，在此我把本年度工作进行总结：
1、控制好贷款形式
就是我们要审慎的考虑好资金的去向，是该往哪里投入更恰当，一是要符合我们自身的利益。另外还要考虑一下整个经济环境，该给哪一方增加一些优惠或者贷款的量，又该削减那部分的投入。这些都得经过大量的了解和分析，并且还得严格的论证才可以作出决定。在我们严密细致的考核筛查下，将贷款投入给符合标准的对象。
2、改变资金比重
我经常看到很多资金的使用都有失衡的现象，就是在某些项目上资金额度给的'太多，然而这些项目却没有达到理想的受益。并且这种做法也是非常冒险的，一是品类过于单一，没有亏损的余地，一旦这个项目出现亏损就会使全盘资金受影响。在我们改变策略之后，把更多的比重投入到低收益但稳定性高的项目上，其他高收益的项目给予适当投放。
3、活跃资金管理
就是我们本来有非常多的资金，可是我们收到的效益确实非常的小，甚至还处在低迷的情况下。那么为什么这些资金没有发挥出理想的受益呢，问题就是在资金的运作管理上出现了惰性，一笔资金投出去之后不闻不问坐等收钱，那完全是一种赌徒的思维。而我们则把资金从放出到收回做到全程的监控，一但发现惰性资金立刻就把它盘活，让效益呈现高增长。
金融工作总结 篇14
20xx上半年以来，根据省公司“保增长、报增效”的工作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得了一定成绩。截至目前，我局金融业务各项指标完成情况如下：
一、上半年度工作完成情况
(一)各项指标完成情况
1、跨年度竞赛完成情况
无锡局累计完成综合指标量万元，完成计划指标的;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元，完成计划的;完成标准保费万元，完成计划的。
其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计新增加权余额万元，完成计划的;累计新增活期平均余额13736万元，完成计划的;完成标准保费万元，完成计划的。
2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成情况
6月较2月28日累计新增活期序时进度计划为9000万元，截至目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能完成活期平均计划。
截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月计划的`。
3、六大重点营销项目完成情况
商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元，完成计划的，同时完成力争目标的;累计发展商易通51台，完成计划的。
代发工资：我局今年代发工资目标户数为17500，截至目前，我局累计完成户数为3636户，完成目标的。
缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已成功代扣帐户数位86325户，代扣率达到。
绿卡通：x年我局绿卡通发展目标数位17500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比较缓慢。
基金定投：x年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目前累计新增户数为17户，目前进展比较缓慢。
期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。
(二)上半年度工作开展情况
纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几点：
1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。
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