证券营业部的调研报告
我们眼下的社会，报告十分的重要，写报告的时候要注意内容的完整。一听到写报告就拖延症懒癌齐复发？以下是小编帮大家整理的证券营业部调研报告，希望对大家有所帮助。
证券营业部的调研报告 篇1
区上市企业数量位居全市第一，目前已有汇中股份、启奥科技、华发教育、昱卓贸易等7家企业上市，同时还有龙信景观、金方圆等10家企业将陆续上市。企业上市后，会出现大量的原始股东股权转让，股权转让所产生的大量的个人所得税将通过证券营业部进行代征代缴，且数额较大。由于区目前没有营业部，这部分个税就流失到了其它县区。所以，笔者认为尽快建设区证券营业部非常必要。
一、区部分上市企业原始股上市交易情况
1、汇中股份在主板上市。汇中仪表是我区唯一一家深交所创业板成功上市的企业，也是我市第一家在创业板上市的企业。证券名称汇中股份，股票代码300371。汇中股份在上市之初，老股东所持有的600万股转为流通股，就因为区没有证券营业部，公司选择由曹妃甸证券营业部挂牌交易并代缴个人所得税数千万元，这部分税收也就流失到了曹妃甸。现在汇中股份经过送转，总股本为120xx万股，流通股3551万股，限制流通8449万股。20xx年1月汇中股份8449万股的限制流通股将解禁，最保守按照每股20元（20xx年10月23日的开盘价是33.66元）计算，涉及原始股上市交易金额16.898亿元，如果按照有20%的限售股上市交易，就要涉及1689.8万股，交易金额3.3796亿元，按照规定15%为成本，85%部分为利润，利润部分需上交个人所得税20%，3.3796亿元x85%x20%=0.5745亿元。如果区没有证券营业部，20xx年1月以后将有0.5745亿元，最多将有2亿多元税收还要流失到其它县区。
2、开诚集团被中信重工收购。中信重工是一家在主板上市企业，证券代码601608。开诚集团被中信重工收购后，开诚集团股东所持有原开诚集团公司股份将转为持有中信重工上市公司股份，这部分股份现在处于禁售状态，待到解禁期到来，这部分股东的股份上市交易也要产生大量的个人所得税上缴问题。
3、启奥科技、昱卓贸易在新三板挂牌交易。启奥科技和刚刚上市成功的昱卓贸易在新三板挂牌交易，由于上市时间较短，而且新三板交易规模较小，再加上企业股东持股人数较少，持股人个人情况清晰能够确定持股人具体情况，所以现在并没有涉及个人所得税征缴问题。但随着企业持股情况的复杂化，持股人的不确定性的增强，将来也涉及到个人所得税上缴问题。
4、其他即将上市的企业。近期即将上市的龙信景观、金方圆、成联电子、陆凯科技等10余家企业。这些企业持股人数和数量明确，未来是否涉及到个人原始股上市交易，将根据企业发展、股东人数和股本规模产生的变化。但一旦有原始股上市交易也需要通过证券营业部代缴个人所得税。
二、在区建设证券营业部的意义
一是可以成为区税收新的增长点。企业上市后，一方面，大量原始股东股权转让可产生的大量的个人所得税将通过证券营业部进行代征代缴，且数额较大。另外，证券交易所本身也是一家企业，随着广大人们群众大量个人储蓄证券化趋势的到来，个人存款向股市搬家向各种金融衍生品种搬家是大趋势，证券营业部的盈利趋势将会不断增强，其盈利丰厚也将产生大量的税收。
二是有利于引入投资和促进就业。引入A类或AA类券商建设证券营业部，不需要区管委会增加人员和资金投入，完全由券商自己自有资金投资建设，更可为区增加就业，拉动地区经济发展。
三是有利于活跃区金融环境。证券交易所的虹吸效应，可以活跃区的金融环境。虽然路北区已经建设了金融中心，但证券交易所的建设对于区金融环境的多元化也非常必要。
四是有利于区内商业地产物业出租。证券交易所形成的活跃的交投环境，将吸引各种金融平台、融资机构入驻区，从另一个角度讲对区内商业写字楼、底商的出租也起到了一定的促进作用。
三、关于建设区证券营业部的建议
建议管委会成立区证券营业部建设领导小组，负责与国内A类或AA类券商加强沟通与联系，推介区优越的区位优势，尤其是企业踊跃上市的形势，并做好相关服务，引导券商在区建设证券营业部，为区增加新的税收增长点。
证券营业部的调研报告 篇2
为摸清辖区各证券营业部营销工作实际开展情况，更好地规范营销行为，XX年10、11月份，山东证监局机构监管处对辖区102家营业部营销情况进行了调研，了解了现状，发现了问题，为下一步有的放矢的加强证券营业部营销行为监管提供了依据。
一、辖区证券营业部营销工作概况
（一）营销人员概况
截至XX年10月底，辖区102家营业部、31家服务部总人数4450人，其中中后台人员1521人，前台营销人员2926人（含正式员工、准经纪人和试用期人员）。
目前，辖区证券营业部营销队伍经历了20xx年、XX年的高速发展期，已经形成了相当的规模，但也存在着不少问题：一是多数营销人员从业年限较短，从业超过5年的仅占17%，大多数营销人员的专业知识和对市场风险的认识都有所欠缺。二是相当比例的营销人员未通过证券从业资格考试，通过考试的仅有38%，与监管要求差距甚大。三是营销人员流动性较大，20xx年、XX年营销人员的增加和淘汰的数量均大于XX年10月底的存量数，人员变动相当频繁。
（二）营销人员管理情况
目前各证券公司的营销体系架构较为类似，在对营销人员的日常管理方面，大多数证券公司在公司层面拥有较大的管理权限，负责出台营销制度和业务流程，建立与银行等主体的营销合作渠道，统一组织签订营销人员用工合同、业务培训和薪酬考核；营业部则为执行角色，负责营销人员招聘和备案、组建基层营销团队、进行日常管理和考核。
目前辖区营业部营销人员管理存在不少问题：一是对营销队伍的管理较为松散，尤其是经纪人规模较大的营业部对基层营销人员的行为难以做到有效管理。二是在一定程度上存在着“重营销、轻管理”的现象，对营销可能产生的风险缺乏有效的日常风险控制措施。
（三）营销工作开展情况
就XX年新增客户来源而言，辖区102家营业部中，有32家表示是依靠主动营销，其余70家营业部表示是依靠自然增长。就营销方式而言，辖区102家营业部中，有26家表示银行网点为其最主要营销渠道，其余76家表示主要依靠营销人员的个人营销。就营销工作贡献而言，齐鲁证券之外的50家外埠证券公司营业部中，有26家表示XX年营业部营销工作对自身业务增长起到了较为重要的作用。
我们认为：第一，自20xx年开始，各证券公司普遍注重了对外营销工作的开展，目前辖区大多数营业部营销队伍建设、营销人员培训、后台支持系统已初具规模。第二，拥有成熟有效的营销团队的营业部还比较少，新增客户主要依靠的还是自然增长，在营销渠道方面以营销人员个人或团队的努力为主，银行等渠道的重要性并不十分明显。第三，营销工作开展情况与营业部大小、地区竞争状况有一定关系，一般而言，新建营业部、客户开发程度较为饱和地区、营业部实力差距较大地区营销活动较为活跃；但营销活动的积极性更多的与公司经纪业务发展思路相关，相对而言南方地区的证券公司营销工作更为成熟。
二、辖区证券营业部营销工作存在的问题
在调研中，部分营业部也反映了自身营销工作中的问题，并对目前的监管要求提出了有关建议，主要情况如下：
（一）公司营销制度存在的问题
营业部营销工作中存在的问题往往是源于公司制度规定，部分营业部反映公司营销制度存在以下几个方面的问题：一是部分公司在制定营销制度过程中忽视或未征询营业部的意见，未能客观地从营业部的实际情况出发，导致规定不够明确、缺乏可行性，造成实际操作上的困难。二是业绩考核方式不尽合理，偏重客户数、交易量等关键绩效类指标，客户服务等工作目标占比偏低，在一定程度上导致了营销人员“重客户招揽、轻客户服务”的短期化倾向。三是面对XX年低迷的行情，多数公司未及时调整考核要求，营销任务指标普遍难以实现，不仅对营销团队的稳定性造成了负面影响，还间接导致了个别营销人员怂恿客户频繁交易、恶意操作客户账户现象的出现。四是公司营销工作后台支持力度不够，如营销人员日常管理缺乏系统支持，对营销人员系统化培训不足，未对为营销人员中长期发展提供必要保障等。
（二）行业自律公约难以得到有效执行
辖区证券营业部同业竞争的主要问题集中体现在恶性低佣金竞争。大多数的营业部表示自身愿意较好地遵守自律公约，但由于XX年行情低迷造成新客户开发困难、竞争加剧，在自律公约缺乏后续维护措施的情况下，恶性低佣金竞争有所抬头，并随之衍生出客户转户困难、客户招揽中诋毁同行、市场秩序混乱等问题。此外，市场较为饱和地区营业部异地开发客户、营业部间缺少沟通交流机制等问题也加剧了无序低佣金竞争。
（三）对经纪人模式看法
就经纪人模式而言，各营业部的态度差异较大，对经纪人制度肯定的营业部略多于否定的，但负面的意见也较多。持肯定意见的理由有：一是证券经纪人可以为证券公司的客户开发提供便利，能够充分开发客户资源和管理服务客户，节省公司资源；二是由于经纪人收入与客户佣金挂钩，可以有效降低证券公司经营成本，在不增加证券公司经营负担的情况下稳步扩大证券市场的规模。持否定意见的理由有：一是目前经纪人素质普遍偏低，对业务的熟悉度不高，加之相对分散，证券公司很难对其行为进行约束，防范道德风险也有较大困难；二是由于经纪人收入直接与客户佣金挂钩，利益导向过于简单直接，经纪人往往对证券公司缺乏认同感，对客户缺乏责任感，过于关注短期利益；三是经纪人制度相关法律法规不健全，营销风险发生后，经纪人与公司间的责任难以准确界定，引发的法律纠纷往往将证券公司牵涉进去。
（四）对非现场开户的态度
就非现场开户而言，各家营业部态度较为复杂，即使同一家证券公司在辖区的营业部态度也不尽相同。多数营业部对禁止非现场开户表示支持，认同禁止非现场开户对于保证客户资料真实性、避免客户资产被挪用和投资者风险教育的积极作用；但大多希望有一定的弹性空间，认为随着竞争的加剧，客户资源的争夺也越来越激烈，非现场开户的便捷性、渗透性和低成本大大延伸了营业网点的营销网络，加之现实中难以禁止，本着“堵不如疏”的原则，希望能同意部分内部控制严格的证券公司进行试点。也有个别营业部对禁止非现场开户提出了反对意见，认为禁止非现场开户的政策出发点是好的，但实际实行起来难度很大；在区域市场趋于饱和的情况下，证券公司拓展业务必然会将触角延伸至周边地区，当业务半径扩大到一定程度的时候，非现场开户的诱惑性就凸显出来；由于禁止非现场开户对证券公司的利益考虑不足，且监管也有相当难度，建议监管部门从鼓励证券机构发展的角度出发，针对非现场开户制定更加可行的监管政策。
（五）对银行驻点的态度
绝大多数营业部对银行驻点模式持肯定态度，也有部分营业部表示了对银行驻点的潜在风险表示了担心。大多数营业部表示银行驻点现在已成为拓展客户的最有效的渠道之一，既可以借助银行方面的网点资源、客户资源等优势延伸证券公司的营销渠道，也有助于学习银行关于业务管理、客户服务和风险控制等经验。也有营业部对银行驻点效果和风险控制表示了担心：一是认为银行驻点效率不高，特别在证券市场低迷的情况下，驻点人员常无事可做，而银行方为了完成三方存管任务，提供客户多为无效户。二是认为银行和证券公司利益并不一致，银行要的是证券公司为其增加客户的存款资金，而证券公司要的是银行为其多开有效户增加交易，两者的矛盾会造成合作效果不显著。三是为争夺位置好、客户多的银行网点驻点，营业部间竞争也很激烈，且在利益上也得做出很多让步，对行业发展不见得是好事。四是由于银行驻点营销人员素质参差不齐，屡有客户误将其当作银行工作人员的情形，对问题或纠纷的投诉也给银行方面带来管理压力。
三、对辖区证券营业部营销行为有关问题的看法
根据上述对辖区证券营业部营销工作概况、营销中存在问题、营业部有关意见和建议的梳理，我们对辖区营业部营销工作中的一些问题形成了大致统一的看法，具体如下：
（一）目前辖区营业部营销行为存在的问题
1、营销人员队伍有待规范。相对南方省份而言，山东辖区证券营业部营销工作开展较晚，多数尚未形成规模化、较为成熟的营销团队。同时，现有营业部营销人员素质不高，从业年限较短，相当部分的人没有通过证券从业资格考试，历史遗留的“准经纪人”有相当数量，规范工作有一定难度。
2、营销人员合同多样，管理较为松散。目前由于缺乏统一规定或指引，各证券公司营销人员合同形式多样，既包括全日制、非全日制劳动合同，还有代理合同、居间合同、劳务派遣合同，甚至营销人员通过协议方式逐级发展下线代理人。特别是经纪人模式，由于法律法规约束性差、重招揽客户轻服务、与公司关系松散等原因，经纪人往往缺乏责任感和归属感，不利于管理。
3、部分营业部营销风控措施不到位。目前辖区各营业部对营销风险的认识参差不齐，重视程度普遍不够，大多仅凭书面合同对营销人员行为予以约束，日常培训偏重业务学习、轻风险提示，业务开展缺少必要的风险揭示内容，日常客户回访、营销人员行为检查无法落实。
4、客户开发与服务脱节。为避免营销人员与客户关系过于紧密，目前各证券公司对营销与客服工作大多分开进行，营销人员仅负责客户招揽，客服工作由公司统一负责。因此，由于对所开发客户没有硬性的客服要求，营销人员不会主动向所开发客户提供服务，而由于无法享受客户佣金提成，客服人员也缺乏足够的动力去做好客服工作。
（二）证券公司营销制度存在的问题
首先，在营销考核机制上，关键绩效类指标（开户数、客户佣金、交易量等）占比较高，绩效考核压力以及业务量提成模式在某种程度上间接引导营销人员在展业过程中过度关注短期目标。其次，由于公司考核偏短期指标，对营销人员尤其是经纪人视作非本公司人员，缺乏对营销人员进行长期职业规划，营销人员工作定位模糊、收入不稳定，促使营销人员缺乏对公司的认同感，增大了为谋求短期利益铤而走险的可能性。
（三）目前辖区市场秩序存在的问题
目前辖区市场低佣金竞争、客户开发中诋毁同行、阻挠客户自由转户等现象屡有发生。主动营销的普遍开展、各公司考核压力的加大都是市场竞争加剧的重要原因，但营业部间的低佣金竞争应该是辖区市场秩序有待进一步规范的最主要原因。
我们认为，营业部低佣金竞争普遍且难以遏制的原因主要有以下几个方面：第一，主观上各证券公司在交易设施、资讯产品、客户服务上雷同，同质化经营严重；证券市场交易品种、交易形式单一客观上也限制了证券公司在研究水平和理财能力方面拉开差距，导致无法真正提供差异化服务；证券公司对普通客户来说，仍旧是交易通道而已，证券公司的选择与客户资产的增值并无明显联系，因此交易成本就成了投资者考虑的重要因素。第二，目前部分证券公司经营中大多重客户招揽、轻存量客户维护，在当前行情低迷的、开发有效新客户困难的情况下，招揽其他证券公司的存量客户就成了最重要的渠道。对自身存量客户维护的考核方面，由于具体考核难以将客户服务质量纳入，但对存量客户的流失却很容易纳入考核，导致具体工作人员不重视对存量客户维护，但对存量客户的流失高度敏感，投资者转户困难也就由此产生。第三，市场上确实存在一些无视行业利益、从业道德水平不高的人员，加剧了竞争的恶化；另外，也有部分投资者为获得较低的佣金费率，在各营业部间频繁转户，客观上促进了营业部间的低佣金战。
我们认为，在浮动佣金制和新设营业部不断增多、高附加值的服务的供给能力难以满足投资者实际需求的情况下，佣金的不断降低是必然的。但是，考虑到过度的低佣金战对辖区证券机构经营可能形成长期的消极影响，我们认为在不直接干预佣金水平的同时，还是应当采取一些措施以维护辖区市场经营秩序，如推动一定区域内的证券营业部建立信息沟通机制，实现真正的自主沟通和自律，减少信息不对称造成的不必要损失；研究制定有关指引，对营销人员特别是经纪人的执业行为进行必要约束，尽量使其在一个良性竞争的.框架内开展业务；从保护投资者权益出发，对阻挠客户转户的行为予以严厉惩罚，避免这种以客户利益为代价、低水平的竞争方式成为普遍现象。
（四）尽快建立实施证券经纪人制度
《证券公司监督管理条例》中规定了证券经纪人的定位、从业范围、禁止性条款和法律责任等事项，根据证监会统一要求，目前各证券公司均对原有经纪人队伍采取了暂停业务、参加从业资格考试等措施，并在为证券经纪人制度核查做相关准备工作。从实际情况看，日趋激烈的竞争驱使基层营业部员工走出去拓展客户，证券经纪人模式也成为多数证券公司拓展营销工作的重要选择之一。
证券经纪人模式在国外和国内某些证券公司都有成功的案例，但目前国内证券经纪人定位偏低、角色模糊，对客户的责任心和对证券公司的忠诚度均不高，往往仅作为证券公司招揽客户的工具，甚至成为扰乱市场秩序的因素。因此，我们认为，对实施经纪人模式的辖区证券机构应当持严格规范和审慎研究的态度，引导其改变证券经纪人低层次、短期化的客户招揽工具定位，避免证券经纪人沦落为保险经纪人的尴尬境地；另外还需对证券经纪人制度实施中遇到的问题及时研究，及早解决。
证券营业部的调研报告 篇3
在现代社会经济发展中，融资已成为企业发展的一项重大课题，尤其是长期融资更是对企业发展有着重要意义和作用。随着我国金融业的放开以及我国加入WTO后，GATS有关条款的承诺，国外金融巨头将逐步登陆中国市场，未来，我国券商将面临严峻挑战和激烈竞争。如何进一步拓展完善券商长期融资途径，改善治理结构，提高经营风险控制能力，从而实现整体竞争力的提升有着重要作用。本调研报告，以证券为实证，运用财务管理相关理论，通过对证券长期融资情况的调研分析，查找目前长期融资工作中存在的不足，并提出建设性意见和措施。
一、证券基本情况
证券，前身为证券公司，于1991年成立，注册地为武汉。20xx年，经证监会核准批复，公司完成增资扩股，更名为证券有限责任公司。20xx年，经中国证监会批复，公司更名为“证券股份有限公司”，并在深交所上市，股票代码为000783。
经过近20年的发展，证券实现了健康快速发展，证券已在全国17个省市、自治区，38个城市设立了70多家分支机构，形成了覆盖全国的营销网络布局。目前，证券已完成证券类控股集团的架构，旗下拥有证券承销保荐有限公司、投资成长资本有限公司、长信基金管理有限责任公司、诺德基金管理有限公司和期货有限公司等五家全资和控参股子公司，共有员工4837人，其中本科以上学历员工共有2517人。在我国券商中，证券公司资产质量优良，净资产和净资本两项指标在业内排名始终居于前列。20xx年和20xx年，公司先后两次被评为“中国证券行业十大影响力品牌”，20xx年，公司获得“最具发展力券商奖”。
在业务发展上，证券目前已经涉足证券市场的大多数产品。主要有证券代理买卖，证券代理保管、鉴证，证券的自营买卖，证券代理咨询，代理证券的还本付息，分红派息，代理登记开户，证券的承销，受托资产管理以及其他证监会批准的业务。近年来，证券在不断挖掘传统业务潜力的同时，紧跟行业先行者步伐，进行创业务和产品的创新，不断开拓股指期货、融资融券等新型业务，呈现出了强劲的发展势头，整体盈利能力进一步增强。
二、证券长期融资的现状分析
证券经过近20多年的发展，长期融资方面开展了大量的工作。在外部融资上，证券主要通过增股和配股的长期股权融资方式进行外部融资。在增股上，证券在20xx年，以7.15元的价格增发了144080万股，募集资金103亿元，登陆A股，20xx年，以6.50元的价格配股49643万股，补充资金3.5亿元，进一步扩大资本金，今年3月份，证券再次发出增股公告，预募集不超过90亿元的资金。在内部长期融资上，公司主要通过自有资金和资金积累进行融资，截止20xx年末，证券每股公积金在1.44元左右，积累较为丰厚的公积金，体现出了较好的盈利能力和内部融资能力。在股利上，证券上市三年来，先后进行了3次股利分红，20xx年为每10股送5元，20xx年为每10股送1元，20xx年为每10股送4元，体现出了较好的分红派现能力。资本结构，截止20xx年末，资产总额为353.78亿元，公司自有资产为122.79亿元。从自有资产结构上来看，货币类资产额为30.43亿元，占自有总资产额的24.79%；证券类金融资产额为84.20亿元，占自有总资产额的68.58%，货币基金、债券等变现能力强、风险较小的资产占证券类金融资产的73.16%，股票等权益类资产占证券类金融资产的24.22%，说明证券的资产流动性好，资产结构较为优良。20xx年末，公司总股本为21.71亿股，归属上市公司股东权益额为91.24亿元，母公司净资本为73.89亿元。
三、证券长期融资的不足分析
随着我国证券行业竞争的加剧，证券公司对融资需求日益增长，现有融资已不能满足证券公司的融资需求。从证券的长期融资来看，存在着诸多不足，需要改进。从目前来看，主要存在融资渠道结构单一性和资金来源比例不合理两个方面。在融资渠道有效性方面，证券现有融资渠道有效程度存在不足的问题。从国外证券公司融资的制度借鉴来看，证券公司债务融资主要来源于银行、证券金融公司等，具有多种有效渠道。但是，从证券的融资来看，主要是通过增股配股的股权融资方式进行，长期融资方式上存在着单一性的问题，长期债权融资等方式没有进行，融资渠道不够合理，中长期融资渠道缺乏。单凭增资扩股进行长期融资，很容易受到金融市场环境的影响，许多时候难以付诸实施，例如，证券2008年的增股融资就因为股市大环境不好而作罢，操作性不强。加之，证券公司在增股时，证监会往往对证券公司增股要求条件较高，需经过复杂严格的审批程序、较长的发行期以及发行程序，同时单纯的增股，虽然可以有效扩大资证券公司的资本规模，但却会降低证券公司的利润水平，使证券公司背上较重的包袱，不利于企业的长远发展。在资金来源比例，证券公司的资金来源结构不够合理，比例存在失调的问题。一方面，证券公司的资金来源的长、中、短期限结构上，短期融资比例过大，比例存在不对称。从证券公司资金的期限结构上看，流动资金占了大部分比重，而长期资金比重较小，长、短期资金结构存在严重失衡的问题。在实际融资中，同业拆借、国债回购和股票短期融资应用较多，债权融资、商业银行贷款等长期资金渠道不能很好满足公司长期发展的资金需求，长期融资资金来源主要还是自有资本，即通过增资扩股扩大资本金。
四、证券长期融资的改善建议
根据上述分析，证券的融资上多为短期融资行为，在长期融资上比重较低、方式方法不够完善，需要进一步完善，在充分利用资本平台进行长期融资的基础上，结合公司自身实际，积极发展形势多样的长期融资渠道，形成一套较完善的长期融资管理机制。
一是应充分资本平台，统筹好股票增发配发行为，进行长期融资。从目前证券融资行为来看，近几年来，通过上市增股、配股的融资行为比较频繁，这种行为不利于企业的长期融资发展。建议证券统筹安排增股配股行为，结合资本市场节奏适度把握融资节奏，减少增股配股频次，充分发挥资本平台作用，进行长期融资。
二是积极开展债权融资，拓展长期融资的方式和渠道。20xx年证监会出台了《证券公司债券管理暂行办法》，对证券公司进行债券进行了规定，证券公司经批准可以向社会和合格投资者进行定向发行。这一规定，对拓展券商的长期融资渠道，促进券商发展是个重大的利好政策。建议证券充分利用这一融资政策，调整改善融资结构，引入合格投资者，建立长期稳定的、低成本的长期资金来源，进而提高公司的整个运作质量和效率，通过债务信用促进自身稳健规范发展。
三是向证券金融公司发展，加快银证之间的业务的合作。虽然，从目前来看，我国金融市场尚处于发展的初级阶段，整个金融市场不够成熟，机制不够完善，但是长远来看，借鉴国外的经验，券商向证券金融公司发展是未来的行业发展方向。这种形势下，建议证券在业务模式运作上，不断向证券金融公司靠拢，或者直接组建证券金融公司，开辟资本市场和货币市场之间的通道，将资本市场和货币市场有机融合起来，解决困扰券商的长期融资问题，从而能够实现证券自身的健康良好发展。
四是拓展商业银行贷款渠道，提高银证合作能力。作为资本密集型企业，券商的主营业务已由中介服务发展为带资作业，因此，在理论上券商应获得更多的商业银行贷款支持。但是，从目前的我国相关金融政策和法律环境上，实行银证分离，切断了商业银行资金进入证券市场的渠道。不过，虽然商业银行贷款不能用于券商的自营业务，但券商开展的许多其他业务诸如特大型国企上市、新股配售和企业并购交易等，商业银行可以向券商提供承销贷款，证券可以通过此种途径进行融资，拓展长期融资渠道。
证券营业部的调研报告 篇4
一．广发证券
（一）公司简介
广发证券公司前身是成立于1991年9月8日的广东发展银行证券营业部，1993年末设立公司，20xx年改制为广发证券股份有限公司，是国内首批综合类券商之一。经过几年的辛勤开拓，已经形成了立足广东、深入全国、拓展海外的战略格局。公司先后取得了深交所、上交所等多个机构的会员资格并在上述机构拥有82个席位。公司经营范围包括代理证券发行；自营、代理证券买卖；代理证券还本付息和红利的支付；委托办理证券的登记、过户和清算；证券投资咨询、财务顾问；证券投资基金和资产管理；证券的代保管和鉴证；证券抵押融资；企业重组、收购与兼并；代理发行外币有价证券；买卖或代理买卖外币有价证券。公司业务网点分布领域覆盖全国，形成了既有集中又有分散，既有统一性又有灵活性，适应于复杂多变市场条件的高效率运行的公司管理与决策营运体系，成为一家以证券业务为主，集股票、债券、基金、咨询、托管、电脑等业务于一体的综合性跨地区的大型金融企业集团。
（二）产品销售情况
１．业务简介
自营投资业务是广发证券的核心业务之一。自营业务的投资标的可分为权益类证券、固定收益类证券、衍生证券。广发证券分别设立了投资自营部、固定收益部和衍生产品部等三个部门负责相关品种的投资。其中衍生产品部主要从事延边公路定向回购股份暨以新增股份换股吸收合并广发证券报告书的创设和备兑权证的发行工作，并根据国内金融衍生产品的发展状况，推出相关的金融品种或利用相关的模型进行投资、风险套
利等。
２．组织架构
广发证券自营业务起初仅设立了投资自营部，负责运用自有资金对所有品种的投资。后来又增加设立了固定收益部，专门负责债券和其它固定收益类证券的投资。20xx年，广发证券又根据最新的市场变化（权证创设规则）设立了衍生产品部，形成了专业分工、全面覆盖所有投资品种的自营机构设置。
３．自营业务流程
自营业务在广发证券董事会下属的风险管理委员会核定的额度范围内开展业务，风险控制委员会负责分解各自营部门的投资额度、风险限额，由各自营投资部门负责具体组织实施。在广发证券各自营业务部门内，实行研究基础上的集中决策制，由投资研究人员在对相关报告研究、实地考察的基础上形成投资证券池，由投资经理在此范围内，按照相关制度规定的额度权限，决定对标的品种的投资，并下达交易指令，交中央交易室交易员执行。同时，根据交易员反馈的情况，适时地修正投资策略。自营业务流程图延边公路定向回购股份暨以新增股份换股吸收合并广发证券报告书
（三）预测公司未来发展
通过公司调研我们了解到公司管理层对行业未来发展趋势判断准确，未来发展战略比较清晰，在业务方面比较务实。公司认为主营业务方面，依靠现在客户资源及销售团队，每年百分之五十的增长率可以保持，公司未来战略并不采取人海战术，而是对客户采取服务创新，为客户创造更多附加值，增加用户粘性，并通过拓展业务范围，提高公司产品服务丰富程度，提高单用户ＡＲＰＵ值，公司将推迟中文内贸版，物流服务平台，保险平台也在酝酿中，这些都对公司业务健康快速成长
二、申银万国
（一）公司简介
申银万国全名是申银万国证券股份有限公司，由原上海申银证券公司和原上海万国证券公司于1996年7月16日合并组建而成，是国内最早的一家股份制证券公司，也是目前国内规模最大、经营业务最齐全、营业网点分布最广泛的综合类证券公司之一。
（二）经营业务
经纪业务是申银万国的基础业务和优势业务，长期以来在营业网点、客户数量、资产规模、市场份额等方面一直雄踞行业前列；在客户服务方面具有专业化、系统化、精细化的突出优势。申银万国经纪业务一贯秉持“依法、合格、规范”的经营方针，坚持“诚信、专业、领先”的服务理念，倡导合规文化，坚持合规经营，保持业务的稳健发展。以维护投资者合法权益为己任，
体现出对社会、对市场、对股东的高度责任感。申银万国从1986年9月26日创建新中国第一个股票交易柜台至今，在经纪业务领域内不断推陈出新，一直保持经纪业务领先的优势。1991年，率先开通深圳市场交易和电话委托服务；1996年全面推行无形席位；1998年，围绕“以客户需求为中心”的指导思想，引领行业推动经纪业务第一次转型，将经纪业务推上“智能化、咨询化”的发展轨道；20xx年，全面支持网上交易并开通手机委托；20xx年，公司确定“依法、合规、规范”的经营方针；20xx年起实施“低成本经营，跨越式发展”的经营战略；20xx年起实施“集中生产，连锁经营，标准服务，专业发展”的品牌管理策略；20xx年起根据市场发展趋势，以“转换业态、提升能级、变革布局、整合岗位”为核心，以实现通道业务和渠道业务并重发展为目标，推动经纪业务第二次转型，将营业部从交易中心模式逐步升级为营销中心模式，实现服务、营销、理财的一体化发展；
20xx年7月，公司全面完成技术系统大集中项目；20xx年8月，公司全面实现客户资金的第三方存管；20xx年起实施客户分类服务和适当性管理；同时根据公司合规文化建设的要求，经纪业务配套确立了“规范管理，执行制度，遵循流程，恪守权限”的合规经营原则。申银万国经纪业务拥有200多万合格账户的客户，客户资产规模在高峰时超过4300亿元，交易份额始终名列行业前十强。
（三）预测公司未来发展
申银万国资产管理业务规范、稳健、收益高，无论任何市场形势，都保证客户获得了理想的收益，且从未出现过资产管理纠纷，在市场形成了良好的声誉；公司在国内券商中率先规范资产管理业务，以国际化标准和基金模式管理客户资产；公司的资产管理产品“金理财”已成为市场颇具知名度和美誉度的理财品牌。
三．湘财证券
（一）公司简介湘财证券有限责任公司创立于1993年2月8日，1999年第一家获批增资扩股并成为中国首家综合类证券公司，注册资本42.69亿元。公司总部在湖南长沙，现有营业网点33家。
成立以来，公司经营稳健、管理规范，以“人本立正，承诺是金”为核心的企业文化，不仅成为中国资本市场的个性化品牌和区别性存在，并引领全体湘财人创造中国资本市场若干个“第一”：第一家获中国证监会批准增资扩股；第一家被核准为全国性综合类证券公司；第一批进入全国银行间同业拆借市场；第一家与国有商业银行签署股票质押协议；第一家获准设立中外合资证券公司；成立中国第一家国际证券博物馆。
（二）经营业务
第三方存管
“客户交易结算资金第三方存管业务”简称“三方存管”，它是指证券公司客湘财证券总部
户交易结算资金由第三方（如银行）来进行存取及管理。
“三方存管”与以往“银证转账”等方式不同点是按照“证券公司管证券，银行管资金”的原则，将客户的交易结算资金由过去的证券公司管理，转为现在银行存管，相同点是证券交易操作上保持不变。“三方存管”客户将享受证券公司的证券投资服务，还可以享受银行的各种综合理财服务。
【证券营业部的调研报告】相关文章：
营业部长工作报告12-30
调研报告的特点07-27
市场的调研报告04-22
学校的调研报告12-21
见习学生的调研报告06-30
超市市场的调研报告05-24
关于企业的调研报告05-21
农业专项的调研报告01-30
通用的调研报告格式12-24