风险排查自查报告（精选24篇）
在生活中，报告对我们来说并不陌生，我们在写报告的时候要避免篇幅过长。相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧，以下是小编整理的风险排查自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。
风险排查自查报告 1
为了端正工作态度，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对照工作实际谈谈我的心得体会。
一、存在的主要问题：
1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。
2、业务知识不够专业。(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。
3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。
二、存在问题的主要原因
上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因，主要概况几个方面：
1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。
2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。
三、今后的`整改措施
1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素质和业务知识。业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，想办法把工作提高到一个新的水平。
2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素质。
3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率
如果没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热情服务。
总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工作开展，以工作成效检验整顿效果。
风险排查自查报告 2
为了确保我县安全生产事故发生后能够及时、有效处置，根据县安委办《关于印发安全生产隐患排查整治方案的通知》要求，我局结合我局实际情况，制定下发了《关于印发安全生产隐患排查整治方案的通知》，进一步明确责任、细化措施，落实责任，强化督促，进一步提升全局安全生产水平。我局结合实际情况认真组织开展了一次全局隐患排查治理专项活动，现将活动的主要工作汇报如下：
一、认真组织开展安全生产隐患排查整治工作
我局按照县安委办[20xx]1号文件精神，成立了由局长任组长，分管局长任副组长的领导小组和办公室，制定了《关于印发安全生产隐患排查整治方案的通知》，为全局开展安全生产隐患排查整治打牢了基础。
二、加大宣传力度，营造浓厚氛围
我局结合实际，采取多种形式大力宣传安全生产工作，使安全生产工作深入人心。
一是组织职工学习《安全生产法》，学习《山西省安全生产条例》、《山西省安全生产监督管理条例》等相关法律法规和文件内容，使全局职工充分认识安全生产的重要性，提高依法安全生产意识；
二是利用局域网、宣传栏、横幅等形式大力宣传安全生产的方针政策、法律法规，营造安全生产的氛围；
三是利用各类专项行动，在办公室、电脑等处张贴标语，向社会进行安全生产宣传，使人们充分认识到开展安全生产工作的重要意义；
四是我局组织职工进行安全生产法律法规知识学习，增强了职工的法律意识。通过宣传教育，提高了职工的安全生产意识，为创建“平安单位”打下扎实基础。
三、认真做好安全生产工作
一是成立了安全隐患排查治理领导小组。为了加强我局安全生产工作的领导和监管力度，我局成立了安全隐患排查治理领导小组及办公室，下设办公室，负责日常安全工作及各项安全生产检查工作，各科室负责人为安全隐患的整改责任人，并负责安全生产检查的组织协调工作。
二是我局在安全生产工作中加强对安全生产工作的监督指导，严防死灰复燃，确保群众生命财产安全。
三是建立健全了安全隐患排查治理制度。为进一步抓好我局安全隐患排查整治工作，我局成立了我局安全隐患排查整治工作领导小组，下设办公室，负责日常安全工作，并按照“谁主管，谁负责”的原则，明确分工，责任到人，定期不定期地进行检查。
四、严格安全管理，确保不发生重大安全责任事故
我局认真组织开展了安全隐患排查治理工作，对查出的'隐患及时进行了整改。我局认真落实各项管理制度，坚持“谁主管，谁负责”的原则，坚决按照规定和程序做好每年的安全工作。
一是认真落实隐患排查整治“六项制度”，即“一把手亲自抓、分管领导具体抓、科室具体抓”。
二是建立安全隐患排查制度。
三是签订安全责任书。
四是建立安全保卫工作制度。
五是建立健全隐患整治责任书。
六是制定了防范措施。
通过我局的安全生产月活动，全局职工的安全意识有了很大的提高，通过此次活动，增强了安全责任意识，提高了安全防范水平。在今后的工作中，我们将进一步加大监管力度，进一步落实各项安全生产制度，强化责任，强化措施，确保我局无事故发生。
风险排查自查报告 3
根据包新农金发今年30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。
案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：
（1）单位结算账户的自查处理。
1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户55户含我行在同业（荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1户、向阳农行1户）开立账户5户，其中：基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户；经清查，发现问题若干：
一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的2家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位2家，1家已经做销户处理，还有1家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如10日内还不能处理好的。
（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年11月27日，全行共开立人民币结算账户474户，公民联网身份核查474户，留存客户身份证复印件474户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共388户，总金额1305万元；定期存款共86户，总金额共计830、4万元。共开出普通存折354本，一本通存折63本，定期存单87张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户30万元以上大额划转业务及20万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过30万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额1000万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额1000万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额50万；开立1户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：
一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；
二、大额转账支取未严格执行预约登记制。
现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（二）会计业务方面：
1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：
一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；
二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（三）财务核算方面：
1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生91笔费用，金额为1109133.81元，其中：业务招待费为63183.6元，电子设备运转费15102元，邮电费16071.5元，劳动保护费189800元，印刷费25133元，公杂费95203.4元，职工工资273360元，差旅费4564.3元，水电费35190.1元，职工福利费11223元，职工教育经费9659.72元，费用性税金46347.3元，保险费25081.69元，社保23356.2元低值易耗品摊销261388元，住房公积金12864元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。
（四）出纳业务方面：
1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。”制度，碰箱必须在监控录
2、岗位制约：柜员必须坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。
3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。
4、库存现金安全与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存开户行，保证资金安全和有效流通。
（五）对账管理方面：
我行自8月11日正式营业起已经3月有余，对账工作也已进行3次。按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。第一次8月份，共产生3户对账单位，发出3户收回3户，对账率100；第二次9月份，共产生15户对账单位，发出13户收回10户，对账率67；第三次10月份，共产生27户对账单位，发出22户收回17户，对账率63；在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务，余额为零的单位账户9户占总户数的29，空户较多；外地和外地经营的单位账户7户占总户数的21，对账管理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际，在以后工作中：
一是严把准入关。要求单位开户后每月必须发生3笔以上业务，不然不予开户。对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；
二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定1人专门负责对账模式。三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。
（六）现金管理方面：
现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的`原则，做到内控严密、职责分明。现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。
（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。
（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。
1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。
2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记，注明起止号码。签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。由于我行目前暂时没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。并且规定会计主管每周对有价单证和重
3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今的“查库登记簿”并突击检查库存情况，发现所有账证、账款、账实相符。在以后的工作中，我们仍要坚持定期不定期的库存检查，保证银行及客户资金财产安全。
（九）中间业务方面：目前我行暂时未开办中间业务。
（十）安全保卫：根据管理行和本行《安全保卫工作实施细则》的规定，我们及时对安防设施等进行了自查。
一是测试110报警器是否处于正常工作状态。经与110联系测试，确认我行报警系统正常，运行良好；
二是询问柜员掇刀公安，均能正确应答；
三是检查报警装置的按纽是否局的电话号码（0724—249xx）安装在柜员随手方便之处，是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外部安全保卫部门的要求。
四是突击检查营业人员是否双人临柜，联动门是否关闭，是否有非营业人员。经检查没有发现单人临柜现象，联动门紧闭处于锁定状态，也没有发现除营业人员以外的其他人员进入营业室；
五是突击检查柜员现金箱和重要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对，没有发现白条抵库、账实、账款、账证、账账不符的现象；
六是检查柜员交接是否合规。经查看《柜面业务、交接登记簿》《业务印章、认证卡、密钥交接登记簿》等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定；
七是检查消防、自卫器材。经查看，营业部有灭火器箱2个（每个里面有2个灭火器），消防栓3个，均有专人保管并贴有封签，检测时间在有效期内。没有看到自卫器材，目前，已将情况向行领导反应。
三、下一步工作开展计划
1、进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，防止和切实落实监控检查职责，“检查走过场”“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。
2、加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。
3、加强业务学习，进一步提高案件防控水平。
4、进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”“见怪不怪”、的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。
5、加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。
风险排查自查报告 4
根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。
一、公司业务排查情况
（一）公司业务账户排查
我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。
在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。
银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。
银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案，并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。
（二）大额资金支付管理情况排查
大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰；对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。
（三）重要空白凭证管理情况排查
重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证；柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。
重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定；出库的重要空白凭证实物与出库单数相符；柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续；
重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴；预留印鉴核对一致；柜员及时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码；出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。
二、公司业务排查活动的收效
（一）帐户管理方面。账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行情况。
一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证；存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的'支取，是否通过该账户办理。
二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。
三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。
四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。
五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据；是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。
（二）大额交易支付交易方面。
大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效控制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符；资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符；周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符；相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；是否有意化整为零，逃避大额支付交易监测。
（三）重要空白凭证的管理方面重要空白凭证是否指定专人保管，贯彻“印、押、证分管”的原则。是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。对重要空白凭证的领入、出售、使用时均是否逐笔记载登记簿，同时记录号码。每日营业终了，经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对一致；登记簿的号码应与实物号码核对是否一致。通过此次活动，增强了公司业务部人员的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动，在排查中发现问题，总结经验，为以后的工作打下了坚实的基础。
风险排查自查报告 5
我校根据“xxx人民政府办公室《关于对校园安全进行大排查大整治的通知》（xxx发〔20xx〕127号）、xxx人民政府办公室《关于对县教育局、张家湾人民政府进行通报批评的决定》和xxx教育局《关于印发〈全县中小学（幼儿园）校园安全风险大排查大整治实施方案〉的通知》（xx发〔20xx〕84号）文件要求”，由xxx牵头成立安全小组，对我校校园安全隐患进行大排查，报告如下：
安全排查领导小组：
组 长：xxx 副组长：xxx 成 员：xxx xxx
一、排查情况
（一）学校管理隐患
我校由安全小组严格按照问题清单一一排查。
1.我校是全封闭式学校，学校无学生在校外租住民房或借住在亲戚朋友家中。
2.学校无未办理教师资格证的教师在学校从事教学工作。
3.学校不存在1名男教师单独包班的情况。
4.学校对照“十严格、十不准”的要求，每学期对教职工开展至少2次法治教育、警示教育培训。
5.学校明确女教师担任生活指导教师，并定期对学生开展心理和生理健康教育。
6.学校对学生及家长开展预防xx宣传和法治教育。
7.学校设立防xx举报箱、公布举报电话。
8.学校把全体教职工纳入师德教育周活动参与对象。
9.学校认真开展师德师风监测和考核，随时掌握学校师德师风状况。 10.学校认真落实食堂、营养餐管理的系列制度，严把食品安全关。
11.学校无校车，不存在非法校车接送学生以及学生搭乘农用车、黑车等非法营运车辆的情况。
12.学校不存在男性工勤人员管理女生宿舍的情况。
（二）物防技防隐患
1.学校视频监控全覆盖，但未接入公安“天网”工程。
2.学校领导定期对视频监控进行回放查看。
3.学校围墙完全封闭，门卫室工作规范正常。
（三）人防隐患
1.学校未发现无言行低俗、趣味低级，生活作风糜烂堕落，喜欢出入声色娱乐场所的人员；
2.学校未发现与异性学生言行随意，不注重教师形象的'教职人员；
3.学校未发现有在宿舍、教室、办公室或其他相对封闭的地点单独留下异性学生谈话、辅导行为的人员；
4.学校未发现校园内从事食堂、宿管、门卫等工作以及校园工程施工人员等存在与异性学生单独相处行为的人员；
5.学校未发现喝酒后进入校园的人员；
6.学校未发现未经学校允许将学生带离学生宿舍、学校行为的人员；
7.学校未发现校园内其他可能存在侵害学生的人员。
二、存在问题
1.学校视频监控均未与公安“天网”联接。
三、整改措施
1.学校视频监控均未与公安“天网”联接，尽快与公安机关联系。
风险排查自查报告 6
党总支依照《中共纪律检查委员会关于开展廉政风险点排查工作的通知》文件要求，为进一步增强廉政风险防控意识，在坚决惩治腐败的同时，更加注重治本和预防，健全预防职务犯罪工作的长效机制。把深入推进廉政风险点排查工作与贯彻落实《省委巡视巡察意见》、“三个年”活动、“三推”专项行动紧密结合起来。工作中，做到加强领导，精心组织，强化正面宣传引导，认真做好各个环节的工作，按步骤组织实施，认真抓好有针对性的岗位廉政风险教育，推进廉政风险防范工作稳步开展，确保廉政风险防范管理工作的各项举措得到有效贯彻落实。现将开展廉政风险点排查工作自查情况报告如下。
一、统一思想、提高认识。
领导高度重视廉政风险防控体系建设工作，将此项工作列为年度党风廉政建设的重点，并与“两学一做”常态化制度化等工作有机地结合起来，对廉政风险排查点工作进行细化分解，明确了领导责任，将工作目标逐级细化到每一个领导、每一个机关部门，提出了具体的任务和要求，层层签订责任书，做到了责任明确，有人抓，有人管。
组织召开了廉政风险点排查工作会议，要求公园党员干部认真学习中央、省、管理局和局纪委相关会议和文件精神，深入理解开展廉政风险防控工作的重大意义、基本内容和方法步骤，切实增强开展廉政风险防控工作的自觉性和主动性，以坚定的信心、务实的态度、有力的措施、扎实的工作进一步加强廉政风险防控工作，不断提高预防腐败工作的科学化、制度化和规范化水平。制定了相关制度和推进措施，提高对开展廉政风险防控体系建设工作的认识，要求公园党员干部职工自觉抵制腐败思想，预防不正之风和奢侈浪费行为的发生。
二、排查风险，查摆问题。
按照要求，结合廉政风险防控工作实际，先后印发了《廉政风险防控登记表》、《关于开展廉政风险点排查工作的通知》文件，组织开展廉政风险点排查工作，采取“自己查、班子定”的方式，梳理、审查廉政风险点。以工作岗位为点，以工作流程为线，各部门、相关管护站职责权限入手，深入分级进行排查，做到查准、查清、查全、查透，着力实现廉政风险点排查及风险防范全覆盖无缝隙。排查覆盖率100% 。
（一）对照岗位仔细查。对照岗位职责，依据廉政风险点排查职权目录表，查找单位、岗位、内设机构岗位三个层次的廉政风险点，评估划分“高、一般、低”三个等级的风险内容，制定“一对一”的防控措施，做出个人廉政承诺。
各部门、相关管护站廉政风险点由分管领导审定、签署意见，对廉政风险点查找不深入，不全面、不准确的，一律予以退回并重新梳理查找，切实保证风险排查质量。
（二）严格排查和自查。通过严格排查和自查自纠，公园各部门无违纪违规行为，无徇私舞弊，无不作为、乱作为、慢作为行为，无不坚持原则违规办事问题。未存在吃、拿、卡、要现象和履行承诺服务不到位问题。
（三）重点要抓好“五对照、五看、五防止、五做到”：
一是对照“依法规范职权”的要求，看职权清理是否彻底，外部、内部重要职权是否有遗漏，职权目录清理表填报是否规范，防止清理职权底子不清、边界不明等问题，做到权力名称准确、每项权力涉及领域准确、用权依据准确。
二是对照“规范权力流程”的要求，看权力运行流程图绘制是否优化，重要权力运行流程图是否绘制，权力是否按照流程图设计的流程行使运行，防止流程图繁简不一、内外不分、内容不全等问题，做到流程清晰、权责明晰、操作简约。
三是对照“查找廉政风险”的要求，看风险排查的范围（全员参与）是否到位，排查的重点是否突出，排查的程序是否规范，排查的.内容是否全面，风险点的描述是否准确，防止避重就轻等问题，做到风险点查准查全查深，不留空白、不留死角、不留盲点。
四是对照“评定风险等级”的要求，看风险等级的评定是否合理，高一般低等级的划分是否结合风险点的关注度、影响力、涉及面及腐败行为发生几率，做到评定标准量化、防范重点明确、监管权限清晰。
五是对照“制定防控措施”的要求，看制定的防控措施是否具有针对性、可操作性，是否具体管用、切实可行，防止监控措施不严密、不完善、流于形式等问题，做到岗位职责完善、业务制度健全、工作流程规范，形成以岗位为点、以程序为线、以制度为面的廉政风险防控机制。
三、修定机制，落实措施。
建立健全相关配套制度并抓好落实，大力开展专题党课、示范教育、警示教育、岗位廉政教育，不断增强党员干部风险防范意识，提高廉洁从政的自觉性。探索运用信息化手段，加强单位内部人、财、物管理等方面的廉政风险防控。积极梳理制度、完善制度，力求制度覆盖每一处廉政风险，力争通过开展廉政风险点排查工作，建立健全廉政风险防控措施长效机制，真正使廉政风险防范管理工作在反腐倡廉建设中发挥重要作用。
四、实施预警，动态管理。
针对腐败现象易发多发的重点领域和关键环节，通过信访举报和案件分析等，对可能引发腐败的苗头性、倾向性问题进行风险预警，综合运用风险提示、诫勉谈话、责令纠错等处置措施，做到早发现、早提醒、早纠正，及时化解廉政风险。结合本单位经济发展、行政职能转变和预防腐败新要求，根据法律法规和规章制度的调整、上级机关和主管部门有关职责权限的变更、防控措施落实的效果以及反腐倡廉建设的实际需要，及时调整、完善廉政风险内容、等级和防控措施，加大对廉政风险的动态监控廉政风险防范管理工作。
坚持不断学习党风廉政建设有关规定，不断加强党性修养和党性锻炼，不断增强政治敏锐性和政治鉴别力，正确树立人生观、世界观、价值观。坚持党性原则，健全民主集中制。按照“集体领导、民主集中、个别酝酿”的精神，充分发扬民主集中制原则，不独断专行，做到大事讲原则、小事讲风格，经费支出、项目申报、人事工作调整等都通过班子会议研究决定。做到既行使好自己职权，又接受党员干部职工的监督。
下一步，将继续落实局纪委的安排部署，扎实开展廉政风险点排查及动态管理工作，把风险消灭在萌芽状态，真正使“风险点”转化为“安全点”、“放心点”，不断推进反腐倡廉治理工作深入开展。
总之，通过近期廉政风险点排查工作的深入开展，干部的廉洁从政意识进一步得到增强，依法行政行为进一步得到规范，监督管理措施进一步得到加强和改进，努力形成行为规范、程序合法、制度健全、管理到位、廉洁高效，各项工作新局面起到了较好的推动作用，确保了各项工作健康发展和工作人员的健康成长。
风险排查自查报告 7
按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。行长为案件防控排查工作的第一责任人，各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、资金柜面业务方面
通过翻阅20xx年试营业以来全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行“碰库”制度，早中晚三“碰库”，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《潭农商村镇银行综合业务系统综合柜员制管理实施细则》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责，权责分工清晰，起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，对异常资金交易及资金变动做到实时监控。
通过对资金、柜面业务方面排查，并查阅“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”等各类登记簿及查看监控录像，各项工作均符合我行制度规定。未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。
二、信贷业务方面
通过检查客户评级授信情况，包括授信准入、流程、额度、期限的检查，贷款尽职调查情况检查、信贷合同、征信检查、利率定价检查，委托支付检查，抵质押物检查等，用信前基本已签订相关文本资料，完善用信手续，基本上严格按“三个办法、一个指引”要求执行，需委托支付的已按要求签订委托支付协议，提款申请书中支付对象名称、账号与提供的用途证明和实际基本相符；抵质押物均已办理登记或止付手续，贷款经办基本合规，未发现虚假抵质押的现象。通过审阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款委托支付合规，风险控制有效。
三、下一步工作开展计划
下一步我行将严格按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的.指导意见》（银监发[20xx]6号）的要求，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防控风险的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升，加强机构、管理和操作等责任约束，进一步查找安全管理工作中的薄弱环节，强化风险防范管理，加大工作力度和深度，切实做好风险防控工作，为我行的业务发展保驾护航，确保村镇银行安全、规范、有效运行，持续、稳定、健康发展。
风险排查自查报告 8
按照《xxx市人民政府办公厅关于开展地震应急防范准备督查工作的通知》（x政办明电发[20xx]18号）要求，我局组织市公路管理处、xxx交通投资有限公司、xxx滨河黄河公路大桥管理有限责任公司对我市辖区内道路桥梁等交通基础设施开展了全面的隐患排查工作，现将具体工作汇报如下：
一、具体情况
我局养护公路总里程281.91公里，其中国道2条，分别为国道211（银榕线）、国道244（乌江线），养护里程18.53公里；省道2条，分别为省道104（银苏线）、省道305（石平线），养护里程28.42公里；县道4条，分别为县道101（银通公路）、县道103（新小公路）、县道104（新南公路）、县道106（贺新公路），养护里程55.414公里；乡道7条，分别为乡道051（滚苏岩画公路）、乡道101（永通公路）、乡道102（新干公路）、乡道103（银阀公路）、乡道104（环阅海湖公路）、乡道243（兴洲北路）、乡道306（新干公路加长段），养护里程74.497公里；专用道路1条（滨河大道），养护里程26.802公里；村道4条，分别为村道244（孔富路）、村道245（滨河大道连接线）、村道505（惠平线）、村道505（银麻西线），养护里程29.232公里；黄河大桥2座，分别为滨河黄河公路大桥（由滨河黄河大桥管理有限责任公司负责管养）、兵沟黄河公路大桥（由xxx交通投资有限公司负责管养），养护里程49.105公里。
二、总体情况
我局负责管养的公路总体情况良好，经自查，主要存在的问题有：
（一）路基、路面工程
1、银通公路沿线学校、集贸市场等路段均无减速震荡标线；
2、新南公路、滚苏岩画公路、永通公路、银阀公路、环阅海湖公路无路面标线，标志丢失、损坏情况严重；
3、新干公路K7+228～K11+468段路面狭窄，且自西向东方向为长4.24公里的连续下坡路段，无避险车道及减速设施和标志；
4、新小公路因自行车道及基础配套设施改造工程施工，路基路面遭到严重破坏；
5、滚苏岩画公路因受8.21贺兰山特大山洪侵袭，路基路面、桥涵受损严重；
6、新南公路、新干公路部分路段为超期服役路段，路面破损严重，影响行车安全。
针对以上问题，我局正在公路安全生命防护工程申请资金对隐患路段标志标线及安全防护设施进行补充完善，修建紧急避险车道，对超期服役路段实施改建。其中，滚苏、岩画公路水毁路段修复工程已完施工招投标工作。
（二）桥梁、涵洞及排水设施整治。
1、新干公路K1+190处排水沟桥梁板断裂，经评定为五类危桥。
2、新南公路K15+918处涵洞，涵顶局部坍塌，涵顶跳车严重，第三、四、五道拱波拱脚处断裂、混凝土剥落、钢筋外露，第七道拱波纵向开裂，属危涵。
3、永通公路K17+857涵洞，台身两侧底部横向裂缝，墙身局部砂浆脱落，属危涵。
以上危桥（涵）均存在严重的安全隐患，对此我局正在申请专项资金对桥梁进行加固处理，同时为保障行车安全，已在危桥、危涵两侧设置了限载警告标志，提醒过往车辆行人安全通过。
（三）应急准备情况
1、加强应急管理组织工作。一是进一步完善了《xxx市交通运输局地震应急预案》，确保应急救援预案的可操作性。二是完善了管理制度。明确了工作职责，落实了工作任务，确保了应急管理工作的高效运转。坚持24小时值班和领导带班制度，保障信息渠道畅通；对重点路段和主要运力通道实行日巡路制度，及时掌握道路通行情况，消除安全隐患，为广大群众出行创造了良好的道路交通条件。三是开展地震救援应急演练工作。围绕发生地震后发生公路损毁、桥梁坍塌后开展公路、桥梁保通应急演练，切实加强了我局应急救援队伍保障公路畅通工作能力。
2、应急物资储备和应急资源管理。根据应急突发事件处置工作需要，市公路管理处财务科在年初预留一定数量的应急专项资金，应急资金的.使用严格按照支出计划管理的相关要求，纳入内部审计业务，实行严格的内部审计和监管。同时根据工作实际，制定了应急物资、装备储备方案，更新了xxx市应急平台数据采集系统相关数据，储备了必要的抢险物资并由专人负责管理调配。
3、应急培训和演练。定期有针对性的开展防震避险、自救互救知识学习，开展防震救灾应急演练，夯实防震救灾能力，提高全体职工防震救灾意识和自救互助能力，提高应对地震灾害避险、救灾能力。
三、存在的问题
在此次地震应急防范自查工作中发现各单位在应急管管理工作中还存在以下不足之处：
1、xxx交通投资有限公司管养的兵沟黄河公路大桥地震应急预案不完善，缺少灾情发生时绕行方案，已要求进行整改并完善。
2、滨河黄河大桥管理有限责任公司个别职工安全意识不足，应急救援人员专业素质有待提高。
3、缺少专业的应急救援队伍，各单位应急救援队伍由在职职工担任，均未接受过专业的教育培训。
4、市直各单位救援队伍、应急预案之间缺乏相互衔接。
针对以上问题，我局要求各单位切实加强灾后应急管理及保畅工作，尽快完善各级预案，对组建的应急救援队伍开展专业知识培训，进一步提高全体职工防震救灾意识和自救互救能力。
风险排查自查报告 9
为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。现将自查情况报告如下：
一、加强组织领导，将自查工作落实到位
目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售x银行""人民币理财产品业务。
对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在x区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。
二、自查内容
按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：
(一)审慎选择合作方及代销产品
我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，x银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与x银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售x银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。
我行与x银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由x银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与x银行单独签订分期的`《理财产品销售合同》，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪""的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。
(二)内部制度及执行方面
从销售流程方面，我行已制定《x银行股份有限公司理财业务管理办法》、《x银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《x银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。
(三)理财业务人员方面
我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。
(四)业务流程方面
我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到x银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。
(五)客户投诉的处理
我行特制定了《x银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。
三、自查总结
通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。今后，我行将继续严格按照各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。
风险排查自查报告 10
现将我局开展档案安全风险隐患治理情况自查简要汇报如下：
一、加强领导，落实责任
档案是机关工作的历史记录，是反映本机关主要职能活动的重要信息载体。我局领导对此高度重视，落实人员，明确责任，确保了此项工作顺利开展。
二、认真开展档案安全风险隐患自查
按照区档案局的'要求，我局赓即组织对局档案安全风险隐患进行了认真排查检查。
一是建立完善并严格执行档案保管、保密、检查、立卷归档、管理人员岗位责任制等各项档案管理制度；
二是档案基础设施上，我局现有档案室一间，标准档案柜两个，室内有电风扇、湿度计、取暧器、取钉器、防潮杀虫药等基本的设备设施，档案员办公室、微机室、防火灭火装置无安全隐患，确保了档案的保管安全；
三是对档案材料进行经常性的检查，按期放置驱虫药物，确保档案材料不生虫、霉变；
四是对本机关的文件、材料按期进行了收集、整理、立卷归档。
今后我局将认真学习贯彻档案法律法规和相关业务标准，进一步加强档案安全管理，完善档案门类，确保档案的完整与安全，力争档案工作更上新台阶。
风险排查自查报告 11
按照总行关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我支行高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。
在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。
此次排查我行领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。
一、组织学习，提高认识、统一思想
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的`学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。
二、相互监督，加强沟通
1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。
2、在节假日期间，支行领导对员工进行逐一家访，既是对员工的一种慰问，同时也是一次对员工的深入了解。通过家访进一步加强了上下级的沟通，增强了行内对员工工作之外生活的掌握。
三、自查自纠，加强内控管理水平
组织“不规范经营行为排查”、“业务检查”以及季度内控全面自查，并形成自查报告，就发现的问题及时整改，有效的提高了内控管理水平。
此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。
风险排查自查报告 12
为了端正工作态度，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对照工作实际谈谈我的自查情况。
一、存在的主要问题：
1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。
2、业务知识不够专业。(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。
3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。
二、存在问题的主要原因
上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因，主要概况几个方面：
1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。
2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。
三、今后的整改措施
1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素质和业务知识。业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，想办法把工作提高到一个新的水平。
2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素质。
3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率
如果没有严明的'纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热情服务。
总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工作开展，以工作成效检验整顿效果。
风险排查自查报告 13
近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：
一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的.相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。
四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。
五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。
六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。
七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。
八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。
风险排查自查报告 14
为了贯彻落实省国资委文件精神，按照集团公司领导的要求，公司认真全面排查经营管理中的法律风险，找出存在的突出问题和薄弱环节。为进一步做好公司法律风险防控工作，对排查出的法律风险，制定了针对性的整改方案。
一、公司经营管理中存在的主要法律风险
（一）外部风险
由于外部的宏观经济及有关政策法律发生变化，会影响承租企业的经营状况和合同签署时的法律关系，可能导致承租企业的履约能力下降及有关法律纠纷，进而对公司的经营产生影响。
（二）内部风险
主要包括企业的经营管理风险及员工的道德风险，其中融资租赁公司作为资金密集型和人才密集型企业，对承接项目的`评估和决策正确与否直接关系到企业的存亡，公司的项目风险内控制度至关重要；租赁合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、职业素养和法律风险意识是影响风险的重要因素。
二、整改方案
（一）密切关注国家宏观经济和政策法律规定的变化，及时采取针对性的有关措施，有效减少其对公司经营管理产生的法律风险。
（二）完善公司内控制度。建立完善的内控制度，保障业务操作能够根据公司的政策、规定、内控程序规范有序地进行。
（三）完善有效的退出机制。通过有效的退出机制保全公司资产，对公司资源进行优化配置，在风险可控的前提下实现公司业务目标。
（四）加强对融资租赁项目的风险管理。融资租赁项目管理主要分为前期调查、中期评估、后期审批和还款跟踪等四个过程，针对不同的过程设定切实可行的操作流程，使各环节的调查和评估做到客观准确，坚持现场调查和非现场调查相结合原则、坚持共同调查人制度、坚持风险控制第一位的原则等。力求在融资租赁业务的源头就对全部可能发生的法律风险有深刻了解并加以控制。
（五）加强对融资租赁资金的风险管理。建立有效的资金监控制度，选择合理的筹资方式，优化资金使用结构，强化财务的监控与实施。
（六）加强对融资租赁资产的风险管理。根据市场环境的变化，审慎选择租赁物及供应商，规范租赁合同的谈判和签署，制定标准的租赁物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租赁风险。
（七）加强培训，提高员工职业道德和法律风险意识。加强职业道德教育和法律知识培训，提高员工道德意识和法
律风险意识，使员工树立正确的职业道德观，提升员工的职业素养，增强法律风险意识，使在业务中控制法律风险成为员工的自觉行为。
风险排查自查报告 15
根据省行银监局办公室《关于开展辖内银行业全面声誉风险自查的通知》及省、市行通知要求，我行领导高度重视，充分认识到声誉风险自查工作的必要性、重要性与紧迫性，并按照自查文件要求，结合我行实际情况，积极做好声誉风险自查工作，并将此工作做实、做细、做全，以确保此次风险自查工作取得实实在在的效果。现将自查情况报告如下：
一、落实相关制度情况
经自查我行严格按照总、省市行要求，结合我行实际制定了各项声誉风险管理规章制度，突发事件应急预案及重大声誉事件报告制度，发生事件严格执行，逐级及时上报，确保风险事件影响降到最低，在制度执行中积极收集了全员的意见建议，并对各项管理规章制度进行逐步完善改进。建立了声誉风险责任及奖惩机制促进声誉风险防控工作有效开展，确保各项规章制度落到实处。
二、组织领导建设情况
我行成立声誉风险管理领导小组，以支行责任人为组长，分管领导为副组长、各部室主要负责人为成员的声誉风险工作领导小组，形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓，层层抓落实的工作机制。
三、舆情管理工作情况
落实舆情“零报告”制度，定期不定期的对我行在当地社会各方面舆论如网站、论坛、博客、微信圈网络信息进行监测、分析声誉风险舆情，有效防控声誉风险。我行高度重视客户投诉，声誉风险防控领导小组定期对客户投诉的'共性问题进行分析梳理，严格按照处罚制度处理我行有责任的相关人员，并督促被投诉人员及部门限期整改，定期对整改情况进行检查。
四、声誉事件分析情况
我行对20xx年以来我行发生的声誉风险事件进行了全面梳理和根据近几年各类银行案件发生情况显示，金融机构内部犯罪情况时有发生，内部风险事件印发的声誉风险也必须引起高度重视，内部风险防控对声誉风险防控至关重要，我行要求各部严格遵守各项操作规程及管理制度外，还定期不定期对前台业务区进行检查，对信贷部门贷款资料及贷后管理进行审核抽查，发现风险及时提醒预警，发现违规操作严肃追究相关责任人责任，最大限度确保我行内部稳健运行。
通过此次自查我行会在今后的工作中更加严格的执行各项规章制度，并特别加强对重点岗位和特殊情况的制度检查，加大对声誉风险易发或存在声誉风险隐患的检查力度，从而促进我行健康稳定的发展。
风险排查自查报告 16
为真实反映我社信贷资产质量，进一步增强合规意识，提高信贷合规执行能力，准确把握市场风险，根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知（新农信办[xxx]194号）文件精神，联社领导高度重视，积极组织开展、扎实推进，抽调40余人，组成12个工作小组，加班加点，按文件精神要求开展了信贷风险排查工作，现将我社信贷风险排查自查情况报告如下：
一、基本情况
截止xxx年7月31日，我社各项贷款余额119603万元，笔数30123笔，其中正常贷款类118922万元，笔数29977笔，不良贷款681万元，笔数146笔；按贷款方式划分：小额信用贷款笔数18570笔，金额45857万元；农户联保贷款笔数9431笔，金额26114万元；保证担保贷款1986笔，金额32456万元；抵136笔，金额15176万元。按贷款金额划分：10万元（含）以下贷款28914笔，金额76502万元；10万元至30万元贷款1043笔，金额21209万元；30万元至50万元贷款72笔，金额3233万元；50万元以上贷款94笔，金额18659万元。
二、贷款风险排查工作开展情况
按照省联社信贷风险排查文件精神，一是联社理事长沙及时传达会议精神，做好宣传动员工作，通过宣传动员，使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求等，为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组，并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆，并从联社机关和各基层社抽调40余名员工，组成了3个检查大组12个检查小组，对此项工作进行了统筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等，对排查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺，并要求排查人员承担历史责任，此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报工作，并与基层乡镇协调沟通，加强正面宣传，确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了交叉排查和双人排查的原则，以确保贷款风险的充分暴露；检查组人员早出晚归，中午不休息，牺牲了双休日及节假日，顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作；八是联社领导做到靠前指挥、督促进度，各组不定期的召开碰头会，就各检查组检查存在的问题和困难进行及时解决。九是联社领导包片负责，巡回督导工作质量和进度，保证此项工作的顺利开展。十是充分发挥协管员的作用，与排查人员密切配合，保证了排查工作顺利完成。
三、排查出风险情况
截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出风险贷款266笔，金额2124.55万元，其中贯彻落实规章制度方面排查出风险10笔，金额290.4万元；未到期贷款排查出风险191笔，金额1379.20万元；逾期贷款排查出风险65笔，金额454.95万元。
（一）贯彻落实规章制度方面存在的风险
1、未做贷后检查2笔，金额80万元；
2、贷款手续不齐全2笔，金额74万元；
3、贷款“三查”制度不到位，存在风险的1笔，金额100万元；
4、未向贷款担保人发送催收通知书的2笔，金额22万元；
5、贷款金额超出还款能力的2笔，金额4.4万元；
6、虚假合同的`1笔，金额10万元。
（二）未到期贷款排查存在的风险
1、借款人下落不明1笔，金额15万元；
2、借款人死亡2笔，金额40万元；
3、遭受自然灾害的133笔，金额905万元；
4、棉花款农场未及时兑现的55笔，金额419.20万元。
（三）逾期贷款排查存在的`风险（问题）
1、表内逾期贷款排查出以下风险（问题）
(1)借款人死亡6笔，金额13.35万元；
(2)借款人下落不明5笔，金额10.97万元；
(3)借款人坐牢1笔，金额1.81万元；
(4)借款人或配偶住院经济困难6笔，金额43.65万元；
(5)借款人参与赌博1笔，金额1万元；
(6)借款人还款意愿差且债务较多1笔，金额1.5万元；
(7)借款人将款借给他人未能收回11笔，金额61.77万元；
(8)借款人经营管理不善14笔，金额244.29万元；
(9)借款人经济情况差12笔，金额41.69万元；
(10)借款人破产1笔，金额0.36万元；
(11)棉花款农场未及时兑现的5笔，金额30.4万元。
2、表外置换贷款排查出以下风险(问题)
(1)借名贷款1笔，金额3.16万元；
(2)假名贷款1笔，金额1万元。
四、整改情况
贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔，金额36.4万元，部分整改1笔，金额100万元，已整改的4笔，金额154万元。未到期风险贷款未整改188笔，金额1324.20万元，部分整改3笔，金额55万元；逾期贷款未整改59笔，金额441.6万元，部分整改6笔，金额13.35万元。
五、处理情况
此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题12笔，合计金额294.56万元，处罚人员23人次，处罚金额2.24万元。其他处理1人次。
六、对排查发现的问题及风险采取的措施
（一）对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。
（二）将对风险贷款进行责任落实，签订风险责任书，风险整改情况与绩效挂钩。
（三）对于排查发现的问题贷款，将对责任贷款规定清收时限，并要求相关责任人在规定时限内清收完毕，在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。
(四)要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象，一户一策，对风险状况较大的贷款及时采取补救措施，最大限度消除风险隐患。
（五）将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。
（六）对于处罚款进行及时清收。
风险排查自查报告 17
自州分行开展“支行高管人员防范合规风险履职监察工作”活动以来，本人作为xx支行的行长，对此工作高度重视，始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重，同时秉着有则改之无则加勉的心态，结合自身平时的工作情况，认真的做了自查自纠，自查结果平时工作均为合规操作。
一、合规履职情况
回顾过去的九个月里，以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时，从本人做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。
对支行高管人员“是否存在授意或指使员工违规办理业务行为，是否存在超越权限或范围办理业务行为，是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为，是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为，是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为，以及是否存在其他严重违规行为”进行全面监察，经过自查本人及高管没有以上违规行为。
二、开展合规环境建设方面
本人带领全行，加强学习，不断提高思想认识，增强了自觉执行党风廉政规定的自觉性。在努力做好本职工作同时，我能够同其他部室负责人团结一致，密切配合，勤奋工作。按照上级党风廉政建设的要求，对照各项规定：
(1)、没有收受过任何单位和个人的现金、有价证券、支付凭证等；
(2)、没有到任何单位和企业报销过属于自己支付的费用；
(3)、没有违背“十个严禁”、“三个不准”的规定；
(4)、没有拖欠公款、将公款借给亲友或违规到金融机构贷款的行为；
(5)、保持了艰苦朴素，没有奢侈浪费和到过高档娱乐场地消费活动。
三、员工合规教育方面
邮储银行轮台县支行组织全行对监察要点进行了学习宣贯，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下，考核采取员工评价和工作组评价相结合的方式，综合评定支行高管人员防范合规风险履职工作的等级。邮储银行轮台县支行以增强高管人员合规意识为切入点，突出“四个加强”，增强“四种意识”，不断提高合规经营水平，为各项业务稳健发展提供了有效保障，即：
一、加强培训教育，增强合规意识。强化学习，传达贯彻州分行相关会议精神，引导教育员工强化合规经营意识。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式，把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度。
二、加强对管理层的管理，增强表率意识。县支行把支行行长、信贷主管和会计主管作为合规管理的重点。一是全面落实责任，逐级明确管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。支行行坚持每月召开会议将风险作为专题议程，调研和检查内控执行情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延伸到“八小时之外”，各部门负责人手机保持24小时畅通，严格请销假制度，以身作则，做出表率。
三、加强风险排查力度，增强发展意识。轮台县支行将高管人员作为重点，对全行员工进行了风险排查。
一是强化员工行为排查。按照总行”三个规定“的要求，认真开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查，逐笔建立台账，因户制宜，分类管理。
二是实施定期风险点排查制度。行领导牵头，按月组织支行、部室人员进行风险点座谈，通过各层面的'查找和讨论，随时掌握操作性风险点。一旦发现问题，提前采取措施加以防范，把风险点消灭在萌芽状态。
三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像，对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光，警示员工尽责履职、合规操作。同时，建立举报制度，对违规违纪责任人和管理人员一经查实，严肃处理；对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖，营造遵章守纪、违规必究的良好氛围。
四、加强宣传引导，增强责任意识。一是加强合规宣传，通过向全体员工发出合规倡议、发放监督联系卡等形式，使员工了解个人操作中的职责边界和风险点，杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动，让广大员工结合各自岗位职责，对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性。三是深入开展合规建设，充实专职合规人员，健全工作制度，有效提升了合规经营水平。
四、预防及化解合规风险工作等内容
为确保此项工作的执行效果，邮储银行轮台县支行成立由刘芸任组长，相关部门负责人共同组成的监察工作小组，对贯穿全年的监察工作进行督促，并负责对违规违纪问题及责任追究提出建议。邮储银行轮台县支行公布了州分行纪检监察信访监督、举报电话，各单位员工可通过电话或联络工作小组反映支行高管人员防范合规风险履职方面存在的问题。
五、工作还存在不足之处
虽然经过支行对高管人员防范合规风险履职情况认真检查，均未发现有违规违纪行为，但是在防范合规风险工作中，我支行还存在以下不足之处：
一是理论学习不够。
二是在执行上级方针政策上，有实用主义现象。
三是工作深度有待进一步发掘。之所以存在以上问题，从根本上说是自己的世界观改造不够，党性锻炼不够，在思想认识和组织纪律上还要进一步锤炼。今后，要加强学习，通过持之以恒的学习，不断提高自己的理论、政治素养，注重在工作中锻炼自己的党性修养，坚持走群众路线，树立全心全意为人民服务的思想，同时加强世界观改造，从高从严要求自己，抵制一切腐败行为，使自己成为一个高尚的、有理想、有作为的优秀共产党员，为轮台支行的发展做出新的贡献。
风险排查自查报告 18
根据《关于印发xx县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知》（xx农信联发〔20xx〕140号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社迅速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查情况报告如下：
一、组织领导
根据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设年”活动推动工作领导小组。
组长：
副组长：
成员：
（注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动）
二、自查情况
经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我社共发现以下主要风险点：
（一）信用风险管理方面
主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。
（二）市场风险管理方面
主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。
（三）操作风险管理方面
主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应按照职责要求归口负责，同时严格按照内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗情况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。
（四）流动性风险管理方面
主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的`流动性风险管理。重点关注日常流动性监测管理、管理层对流动性头寸的关注程序、流动性风险压力测试及相应的风险缓释安排等方面内容。（该项工作由计划资金财务部负责）
（五）声誉风险管理方面
主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财富管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣传用语，合规与风险管理部负责客户回访情况方面内容、各信用社认真排查分析近年来出现客户投诉事件发生原因。
（六）应急管理方面
主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、安全保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。
上述排查格式仅供参考，各社亦可按具体业务条线执行情况进行认真排查分析（具体条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、安全保卫、服务规范等方面内容）；联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。
三、原因分析
对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）根源。
四、整改措施
对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在业务发展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。
风险排查自查报告 19
工会财务管理中出现的问题
我市工会所辖13个区县和3个开发区工会。近年来，各区、县工会在加强财务管理工作方面进行了一些有益的探索，取得了一定成效，但也存在一些问题，主要表现在：区、县财政划拨工会经费尚未全部到位；部分区、县工会财务预算管理粗放、预算约束不强、配套制度还不完善；乡镇、街道、社区及新建企业工会会计基础工作薄弱等。这些问题与市场经济形势下工会工作的发展不相适应，其弊端日渐凸显，亟待改善和加强。
（一）财政划拨工会经费不到位
目前在我市十三个区、县工会中，城三区及雁塔区工会财政划拨工会经费相对解决得较好，其他区、县或只解决区、县工会机关人员的工会经费或定额划拨经费，与足额划拨相差甚远，临潼区及3个开发区至今尚未解决。
（二）税务代收的覆盖面不够广
税务代收工会经费后，各区、县及开发区工会的建会率及工会经费收缴率与以往相比有了大幅度提高，但仍然存在经费收缴空白点。据调查显示，碑林区工会所属基层单位已成立工会的有4000多家，而缴经费的只有1600多家，不到40%;雁塔区工会所属基层单位已成立工会的.有多家，而缴经费的单位只有600多家，也只达到30%。
（三）财务管理制度尚不完善，经费支出随意性较大
有的区、县多年来没有制订相关的财务制度，有的区、县财务制度制订的不全面、财务报销及审批制度不明确，尤其缺少预决算管理制度，直接导致了经费支出随意性大。决算情况表明，有的区、县工会行政费、工会业务费超支达200%,有的经费支出不足预算的5%。有的开发区工会会计、出纳一人担任，不符合会计核算规定，财务管理基础薄弱。
（四）财务审批报销制度不够规范
有的区、县审批报销程序中没有会计人员审核，经办人直接让领导签字报销，待会计人员作账时发现问题，为时已晚。还有一些财务人员审核把关不严，存在白条报账及无效票据报账的现象。有的未严格执行现金管理规定，支出时超限额使用现金，发放物品未附发放明细单。
（五）乡镇、街道工会财务工作薄弱
我市区、县工会有181个乡镇、街道工会，单独建立工会账户的单位很少，总体上不足10%,工会独立管理经费的要求落实得不好。地税代收后，工会组织迅猛发展，但也存在集中建会、突击建会的情况。有的区、县工会审批工会组织不规范，2-3人就成立单独的工会委员会，有的将49个单位组成一个联合会。
风险排查自查报告 20
为进一步加强环境安全隐患排查工作，切实维护xxx环境安全，根据县政府《转发省州关于在全省开展危险废物环境风险大排查专项行动的紧急通知》要求，乡政府在全乡范围内组织开展了危险废物环境风险大排查专项行动，现就有关情况自查如下：
一、提高认识，增强做好环境保护和环境安全工作的紧迫感和责任感
环境保护和环境安全是一项关系国计民生、涉及广大人民群众切身利益的重要工作，乡党委、政府对此高度重视，将其作为落实科学发展观，建设小康社会和资源节约型、环境友好型社会的重要工作来抓。
（一）是立即召开会议研究部署环境保护和环境安全工作，要求各部门、各单位要重视此项工作，认清形势，查摆问题，克服麻痹大意思想，将排查整改环境安全隐患问题作为近一个时期的重点工作来抓，要求主管领导亲自带队深入基层排查，发现问题立即要求整改，务求实效，坚决不留死角，切实消除环境安全隐患。
（二）是明确责任，层层抓好落实。成立了以乡纪委书记为组长，乡安监、司法、国土、派出所、卫生院等为成员单位的'危险废物环境风险大排查专项检查组，对全乡进行检查。并落实包片管户责任机制，要求包片人员对辖区内环境保护和环境安全工作负直接责任，出现问题，依法追究责任，确保工作落到实处。
（三）是制订完善突发环境事件应急预案。为提高对突发环境事件的应急能力，我乡制订了突发环境事件应急预案，并着手建立部门联动机制，确保一旦出现环境事件，能够及时处理，妥善解决。
二、突出重点，认真开展危险废物环境风险排查工作通过自查，乡内没有化工、重金属、造纸、建材污染等行业，又无工业集中区。
（一）对有射线装置单位的乡中心卫生院进行了全面检查。自查发现，中心卫生院配有x光机1台，建有医疗废弃物收集池，处理方式采取焚烧方式，且切实做到日清日毕，清处及时；区域内无乱堆乱放、无污水横流现象；区域内放射装置标志明显，制定了环境安全管理制度和环境污染事故应急计划。
（二）为较好地整治校园及周边环境安全，努力营造“平安校园”建设氛围，我乡尤为重视中小学校校园及周边环境安全隐患的排查。此次排查期间，对xxx初级中学及12所小学校园、校舍进行了逐一排查，排查的整体情况是：落实了教师值日制度，每天有带班领导和值日老师，确保了学校每日正常工作秩序；经常性开展了一系列环境安全教育；成立了以校长为组长，教导主任为副组长，各班主任为成员的环境安全工作领导小组。
三、下步工作打算
（一）进一步健全环境安全隐患排查机制，建立隐患排查记录，做到早防范、早报告，力争把环境安全隐患消除在萌芽状态。
（二）切实加强环境安全宣传力度，做到各行业、领域皆知环境安全的重要性。
（三）严把在建项目审批关，严格落实“三同时”制度，强化环境监管力度。
风险排查自查报告 21
按照区纪委工作要求，x镇党委、政府认真探索廉政风险防控管理机制，着力查找廉政风险点，完善防控措施，健全内控机制，积极构建与自身实际相符合的惩治和预防腐败体系，夯实预防腐败工作基础，全面保障和推动了x镇党风廉政建设和反腐败工作的深入发展，为经济社会事业发展创造了良好环境。现将全镇廉政风险防控管理主要工作情况汇报如下：
一、主要工作开展情况
一是领导重视，组织有力。镇党委高度重视廉政风险防范管理工作，把开展廉政风险防范管理工作纳入党委工作的重要日程，进一步统一思想，提高认识，并由镇纪委精心组织，认真安排，确保工作落到实处，取得实效。同时，及时成立了由分管副书记任组长的廉政风险防范管理工作领导小组，制定出台具体的实施方案，为该项工作的开展奠定了坚实基础。
二是多方动员，认真排查。全镇各基层党组织通过召开动员大会、专题学习会、组织生活会、研讨培训会、专题讲座、观看警示教育片等形式，进一步增强了廉政风险防范意识，并积极教育引导广大党员干部积极参与廉政风险防范管理工作。
三是强化措施，认真评估。镇廉政风险防范管理工作领导小组严格把关，制定落实有效防控措施。以开展个人自查、部门评查、交叉互查活动，彻查风险点及表现形式，确保各部门廉政风险点查找不遗漏。针对各部门查找出来的风险点，明确廉政风险排查的目标效果，实行责任追究制，有效地推进部门内控机制建设。
四是落实责任，加强防范。镇纪委建立廉政风险防范责任制和逐级谈话制度，通过开展廉政教育活动和廉政承诺活动，进一步加强对廉政风险点的防范。同时，建立工作报告制度。镇直各部门将本单位廉政风险防范管理工作开展的如风险查找、风险评估、制定防范措施等情况，及时进行归档整理。五是完善体系，制定措施。镇直各部门将工作职责、业务流程等内容对外公开，ⅰ级风险岗位公开监督电话，接受群众监督。对群众提出的问题、意见及建议，各部门要制定措施、明确责任人及办理时限，并及时公开办理结果。
廉政风险防范管理工作开展以来，取得了显著成效，主要表现在：
一是广大党员干部对这项工作的认识进一步加强。广大党员干部纷纷表示，廉政风险防范管理工作是党风廉政建设在新阶段的新实践，是预防教育惩治并重的新途径，在今后工作中要时刻牢记，并付诸与行动。
二是领导作风和机关工作效率进一步改善和提高。
二、存在问题
结合x镇工作的实际，虽然廉政风险防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之处，主要表现在：
1、廉政风险防范管理工作的'各项制度有待进一步完善。
2、部分党员干部在思想上对廉政风险防范管理工作的认识不够，存在着无所谓的态度。
3、个别同志认为该工作只是党员干部的事，思想上得不到正确认识。
三、下一步主要工作计划
一是做好内部管理与外部监督相结合文章。充分调动部门内部、部门之间、纪检监察、社会舆论等监督管理的积极性，全面做好前期预防、中期监控、后期处置，始终把监督贯穿于业务工作的全过程，切实形成合力化解风险。
二是做好廉政建设和业务工作相结合文章。通过廉政风险防范管理工作，将监督管理关口前置，让广大党员干部从思想上增强“风险防范人人有责”的意识，努力形成全员参与廉政防范风险的良好氛围，营造良好的廉政勤政环境。
三是做好增强风险意识和制度建设相结合文章。进一步增强党员干部队伍的风险意识、责任意识、自律意识，进一步制定完善各项制度，切实转变机关作风，加大政务公开透明度，提高工作效率，促进工作规范性。
我们将进一步强化忧患意识、岗位担当意识、作风效能意识、廉洁自律意识，扎实做好廉政风险防范管理工作，为全镇经济社会事业健康发展提供强有力的保障。
风险排查自查报告 22
根据银监会、省联社及联社“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：
一、基本情况
本人xxx，现任xxx农村信用合作联社xxx信用社客户经理。我从20xx年3月，开始接任外勤客户经理一职，自从任职以来，一直克勤克俭，战战兢兢，任劳任怨的认真完成本职工作。在自己职责范围内，对辖区内的贷户进行了全面的调查，掌握了一手的贷户资料，对外勤工作有了初步的了解。活动期间，以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在问题进行深入排查，现将对信贷业务自查的一些情况，进行说明。
二、存在问题
（一）贷款管理状况及风险检查
1、贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。
2、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。
3、贷款方式。
①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。
②担保、抵押贷款方面，能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。在担保贷款中绝对杜绝夫妻互保和相互担保现象
4、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
5、贷款金额。新增贷款的`贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。
6、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。
7、贷款质量。能做到及时调整贷款形态，准确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。
8、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账准备。
9、贷款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。
（二）贷款内控制度
1、实行贷款审批制度。各基层网点成立由主任、信贷员、委派会计等人员组成的贷款审批小组，负责对贷款审查和在授权范围内的贷款审批。从规避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷管理工作更科学、更民主、更规范。
2、严格按照《信贷授权授信制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。
3、信贷人员各岗位责任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。
4、贷款催收制度。
一是能认真做好到逾期贷款催收工作；
二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性管理；
三是催收方式采用多种形成，对催收通知书难以送达的，采取公证催收，确保贷款的时效不丧失。
5、积极完善好信贷档案资料管理，按照信贷管理的要求，收集齐全各种档案资料，确保档案的完整规范。
三、原因分析
农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的源头宽泛，严重的信息不对称使信贷人员处于有心无力的状态，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了，其结果必然使风险产生且加剧。
四、整改措施
根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。
从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范的长效机制。建立岗位责任制，逐级追究责任，严格执行审贷分离制度。
加强监控体系建设。积极配合联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。加大内控制度检查，做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。
风险排查自查报告 23
为进一步做好完善我站风险岗位廉能管理工作，根据《婺林关于印发〈婺源县林业局推行风险岗位廉能管理实施方案〉（婺林字[20xx]64号）的通知》要求，我站全站人员认真学习了文件精神，及时开展了风险岗位廉能管理的自查工作，现将自查情况汇报如下：
一、思想上高度重视，及时主动开展工作自查
在接到上级文件后，我站站长及时组织站员学习此文件精神的同时，还组织站内人员学习了中央关于反腐倡廉建设的文件精神、党纪政纪规定尤其是《中国共产党领导干部廉洁从政若干准则》，以提高风险预警防控的自觉性和主动性。全站人员结合实际按照“对照岗位职责——梳理岗位职权——找准腐败风险——确定风险等级——公示接受建议”的步骤，突出领导岗位、中层岗位和其他重要岗位“三个层次”，通过自己找、同事帮、领导点、群众提、组织评和举报投诉、财务审计、执法检查、行风评议、干部考察等途径，查找和收集思想道德风险、岗位职责风险、业务流程风险、制度机制风险和外部环境风险等“五类风险”。查找的腐败风险按风险发生几率或危害损失程度确定风险等级。查找并确定风险等级后，经站长严格审核把关，由站内防控办将风险点登记汇总、建立台账，进行公示，并将其上报林业局进行了备案。
二、预警纠偏防错，做好当前工作
根据自查情况，我站充分认识了现状，并有针对性地制定了防控措施，填写《风险岗位廉能承若书》，并进行公示。通过信访和投诉调查，廉政、效能、执法监察，领导交办及有关部门移送，政风行风热线等多种渠道收集风险信息；积极参与全省整合电子政务网络和应用平台建设，应用综合行政电子监察平台，收集重要行政领域、重点行政行为、关键权力环节的风险信息。在此基础上，建立腐败风险信息档案库。同时对收集到的腐败风险表现形式进行梳理和分析评价，科学设置风险岗位廉能管理评价指数，对每一种风险表现形式进行量化，在通过监督检查，发现风险，扣减相应评价指数，定期公布站员的扣分情况。针对潜在的'、可能发生的或已经发生的腐败风险，按不同级别发出预警进行提示，同时下发预警通知书，采取提醒谈话、诫勉纠错、责令整改等措施，预防腐败行为的发生，将风险化解在萌芽状态。
三、完善工作制度，做好效能监察
对风险岗位廉能管理工作机制建设及运行的质量、效果进行评估，评估工作与落实党风廉政建设责任制情况的检查考核一并进行。对站员的风险岗位廉能管理承诺、防控措施落实情况进行监督检查，对预警防控工作不力、敷衍塞责、马虎应付、走过场，导致风险问题突出的进行通报或实行问责，对工作措施扎实、成效明显的予以表彰。根据风险岗位廉能管理运行评审、评估等情况，对风险预警防控机制作进一步优化，对新出现的风险点，制定新的预警防控措施，形成风险岗位廉能管理工作良性循环。
风险排查自查报告 24
根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排，支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。——运营管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查，自查结果如下：
一、资金条线方面：
1、资金交易权限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月间共进行大额询价246笔，总金额折美元约4400万元，大额询价系统操作员已通过资金清算考试，符合相应的资质要求。
2、资金交易操作牵制：支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库管员，与前台外汇结算业务相分离，符合相关操作牵制的要求。
二、运营条线方面：
柜台禁止性行为：
1）柜员卡使用：支行营业部目前共有18名员工，从录相抽查和日常观查中发现，每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章，没有外借、盗用、复制等情况发生。
2）重要物品保管、使用：从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。检查没有发现上述违规情况发生。
3）柜台业务：支行营业部共有柜员11人，通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录，调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式，检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。
4）办理开户、变更、挂失等业务：检查自20xx年4月至20xx年3月期间对公开户、变更共计113户，个人开户462户，个人电子银行签约560户，轻松理财功能开通/关闭/修改182户，检查发现存在如下问题：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在办理个人代理开户业务中，存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象（总户数为27户，已整改23户，无法整改的4户）。在办理个人外汇买卖签约时，未让客户签个人外汇买卖协议，总的户数为297户。由于柜员在平台签约时只需勾选，而又不知道相关操作要求，且我行未领到个人外汇买卖协议书，致使柜员们长期未按要求操作。
5）业务授权：支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名15级授权柜员，通过现场调阅录相、通过系统调取有发起时授权记录的业务流程、关注被总行后台打回的'业务流程及方式二业务和检查业务凭证的方式，未发现授权柜员在授权过程中存在不审核业务、超权限授权等问题。
6）授信：通过调阅放款文件资料、联系单、交接登记簿等，并结合风管、商票、核心等系统中相关信息，检查未发现存在违规出具信用证或其他保函、票据、存单的违规情况。
针对检查发现的问题，关于个人代理开户必须与被代理电话核实的问题，我行已要求柜员对遗漏的账户进行了电话补核实，但有4户由于无法联系到客户而无法核实。目前要求柜员在办理个人代理开户时必须电话核实后才能办理业务，并且安排专人对每月装订的个人开户申请书进行复查，确保电话核实工作做到位。关于办理个人外汇买卖签约时未让客户签个人外汇买卖协议的问题，总的户数为297户。目前已从分行申领了个人外汇买卖协议，柜员在平台签约同时让客户签个人外汇买卖协议。在今后的运营工作中，支行营业部将更加严格执行相关操作规程式，遇到问题多请示、汇报，将运营差错降到最低。
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